海關在去年收到情報，指一間本地找換店處理大額的可疑匯款交易，財富調查科人員作出跟進調查後，發現該找換店透過開設一間關聯的空殼公司和銀行戶口，用來處理及接收來歷不明的款項。經多個月追查，該科人員聯同金錢服務監理科人員，自本周三(4日)至今日(6日)採取代號「火花」行動，突擊搜查4個住宅單位和2個商業地舖，包括該間找換店，以涉嫌「串謀洗黑錢」罪拘捕2男2女(34至39歲)，包括找換店擁有人、合規主任和職員，以及找換店旁邊一間公司的董事。據悉，被捕人士包括主腦，除了上述合規主任外，其餘3人屬親戚關係。所有人已獲准保釋候查。 調查顯示，自2021年1月至2023年7月期間，涉案找換店的合規主任透過成立一間本地空殼公司，於4間本地銀行開設12個戶口，他開戶時會向銀行報稱公司是從事電腦貿易及科技諮詢服務，從而協助找換店處理大量可疑交易。據了解，該公司自成立起，一直無可考的業務地址，過去幾年亦無報稅紀錄，而該名合規主任只申報自己在找換店工作，但他開立的戶口在近2年半內有超過1,800宗可疑交易，涉及約6億港元。 翻查紀錄，他的交易對象牽涉許多業務不相關的公司，例如食品批發、鞋類貿易等，與其公司生意並不相稱，而且其中包含本地空殼公司及境外公司，箇中模式非常可疑。另一方面，涉事戶口亦出現極不尋常的交易模式，當資金到帳後，金錢會於同日或數日內轉走，單日最高交易次數為19次，至於入帳最高金額則高達1,900萬港元。 經進一步調查，海關相信如此頻密的戶口交易均是經由網上理財服務處理，並於上述搜查地點進行，懷疑有人知法犯法，利用其找換店合規主任的職務，另設空殼公司戶口，規避盡職審查等對金錢服務經營的監管。行動中，海關檢走多部手機、多部電腦和一些銀行和匯款文件。海關正追查該些不明款項的來源，將會循被捕人士背景、資金流向等多方面追查，不排除有更多人被捕。另外，海關亦按《打擊洗錢條例》的法定要求和既定程序調查涉案找換店，如發現有相關違例情況，海關可能暫時吊銷其牌照。 資料來源：東網

荃灣一間匯款店遭淋紅油！ 今日（23日）早上約9時，荃灣海壩街122號地下一間匯款公司的職員返回店舖，準備開工時，發現捲閘被人淋潑紅油，面積約1米乘2米，油迹流到地面，於是報警求助。 負責人：開業20年從未發生同類事故 警員接報後到場調查，將案件列刑毀處理。負責人事後亦返回店舖了解情況，她表示開業20年，搬到現址亦5年，從未發生同類事故，又指客人多為熟客街坊，近日亦沒有可疑事故發生，不明歹徒動機。 資料來源：yahoo!新聞

港人北上不時或會匯款至內地戶口使用，但前往找換店處理分分鐘存有風險！最近有港人於網上大呻中伏經歷，指經找換店匯錢至內地戶口後，被銀行凍結超過48小時仍未能解封，嚴重更有可能永久封鎖，令人大感驚慌。經查詢後銀行職員解釋主要源於1個原因，大家都記得多加留意！ 最近有女網民就於Facebook群組發文分享，呼籲網民「千祈唔好去找換店匯款到大陸戶口」。她表示，自己因貪方便在找換店匯錢至內地銀行戶口，豈料突然間被銀行凍結，感到莫名其妙！ 她指出：「銀行App話就話48小時解封，但過了48小時後還是繼續封。」事主及後再翻查小紅書等平台，發現原來有不少人亦曾遭遇相同情況，指「可能匯款個（果）度出事，銀行個邊有可能一直封下去，可能半年，又可能永久」。過了一星期，銀行仍未解封事主戶口，她遂親身前往當地銀行並獲職員告知，「一般找換店的錢都經地下錢莊，有可能被參與了洗黑錢的活動」，因此建議任何人有匯款需要，最好還是經銀行處理。 網民曾有相同經歷：戶口4至5年都未能解凍 貼文引來網民熱議，其中不少人都表示曾有相同經歷。「我之前X銀就係同一原因被凍結，職員話有排唔會解凍，建議我取消户口」、「我朋友比（畀）銀行封咗4、5年都未有得解封」。除了找換店外，亦有人表示「我香港X銀匯錢大陸X銀，一樣被凍結，一星期之後只可以消費，不能轉帳不能提取現金」。 ▼網民留言▼ 隨著電子支付已經普及，有網民就指寧願自己帶現金過去，「其實而家北上用雲閃付、微信、支付寶綁香港信用卡消費好普遍，返香港先還錢，我已經唔會點入錢返大陸」。不過，內地境外匯款始終有相關規定，建議匯款前還是先向銀行或支付機構查詢清楚。 資料來源：港生活

本港手袋生產商創安企業有限公司的一名文員，早前因涉嫌從兩名找換店職員收賄共逾40萬港元，以選用該找換店為生產商匯款1.2億港元，被控1項串謀代理人接受利益罪名。被告早前承認控罪，今（4日）於西九龍裁判法院，被署理主任裁判官香淑嫻判囚8個月。香官又頒令被告須向創安歸還相等於涉案賄款的逾40萬港元。 被告龔凱（55歲），於案發時在手袋生產商創安任職文員，職責包括為公司將資金透過找換店匯到內地銀行戶口，以維持業務運作。案情指龔在2016年5月至2018年8月期間，透過許氏兄弟外幣找換有限公司1間分店，為創安處理逾430項匯款，涉及共1.2億港元。 執法部門調查發現，上述找換店的店長及找換員在龔每次為創安處理匯款後，均會安排一筆金額由200多港元至逾20,000港元不等的現金，存入被告個人銀行戶口，總額逾40萬港元。事件在該找換店查核有關帳目後被揭發。 案件編號：WKCC 288/2023 資料來源：東網