海關拘捕4名男女，涉嫌利用多間空殼公司，透過頻繁收取大量滙款洗黑錢，涉及26億港元。4名被捕人包括兩名主腦及兩名在找換店工作的骨幹成員。 海關財富調查科財富調查第二組調查主任伍思齊稱，今年年初海關鎖定一個犯罪集團，涉及4人，其中兩名53歲及56歲男子相信集團主腦，報稱為公司董事；25歲男子及52歲女子是骨幹成員，他們在兩間不同的找換店工作。兩名骨幹成員透過同一間秘書公司分別開設兩間和一間本地公司，報稱電子器材貿易及巿場營銷等；但調查下，在登記地址並無相關營業，亦從沒有報關記錄，因此懷疑他們是沒有實質業務的空殼公司。 他們利用這3間公司，先後在4間銀行開設超過50個銀行戶口，公司表面上沒有關聯，但實際上由集團主腦透過銀行戶口，由2023年8月至今年1月，即1年半的時間內進行頻繁的大額交易，它們牽涉共1800個交易對手，進行超過6000宗交易，收取合共26億元犯罪得益。最大一宗交易發生在2024年，涉款2600萬元。 一，收資金後快入快出，短時間內轉到第三方帳戶，交易呈過度性； 二，同時亦有分層交易的特性，如其中一個銀行戶口，兩日內收取共5筆230萬元，翌日卻以一筆過轉到第三方戶口；亦有部份資金傳入帳戶後，會調頭轉到原本帳戶，形成調頭式交易。 三，它們的交易對手，報稱業務是海鮮及鐘錶等，與涉案公司完全不相關，可見其交易並不合理。 四，3間公司的銀行戶口，有如此大額的資金進出，遠遠大於其報稅收入，此不相稱的情況令交易更見可疑。 案中兩名集團骨幹成員是找換店職員，伍思齊批評作為金融從業員，理應對反洗黑錢的法例和規定有相當認識，對相關罪行的敏感度應該高，但他們卻開立空殼公司及戶口，在短時間內洗黑錢，知法犯法。 海關採取代號「閃光」行動拘捕4人，搜查其住所和商業單位，檢獲手機、電腦、銀行文件及銀行卡等，相信已瓦解此犯罪集團，並凍結約250萬元資產。案件仍在繼續調查，不排除再有人被捕。 根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人士如知道或有合理理由相信任何財產，不論全部或部分、直接或間接，代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍然處理該財產，即屬犯罪。一經定罪，最高可被判罰款500萬元及監禁14年，而相關犯罪得益亦可被沒收。 [...]

北上消費熱潮持續，而本港與內地的跨境匯款需求亦日益殷切，惟現時匯款額度有限制，一般而言，港人每人每日有8萬元人民幣額度匯款至同名賬戶，而近年香港匯至內地的人民幣跨境匯款交易有上升趨勢，由2019年不足1,000宗，上升至去年近3,300宗，涉及的交易總額超過100萬億元人民幣。 議員梁子穎今日(10日)在立法會就優化跨境匯款安排，向財經事務及庫務局局長許正宇提書面質詢，當局經諮詢香港金融管理局（金管局）及香港海關後，綜合回覆指，合格境外機構投資者是經中國證券監督管理委員會批准，使用來自中國內地境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，本港沒有備存機構數目、匯款總金額或銀行提供服務收益總額的相關數據。 至於由香港匯至內地的人民幣跨境匯款交易（含個人及非個人匯款人）的數據，由2019年至今年上半年就有上升趨勢，在2019年僅923宗，涉及交易總額18.4萬億元人民幣；去年上升至3,299宗，涉達107萬億元人民幣，而今年1至6月已有1,883宗，涉款42.6萬億元人民幣。 金管局指，作為香港銀行的監管部門，一直有向銀行收集不同類別的數據，用作風險監察評估和了解銀行業務情況。而針對香港銀行的人民幣匯款業務，除上文列出的跨境匯款交易數據外，金管局亦有定期對外公布香港銀行跨境貿易結算的人民幣匯款總額。 當局又指，根據現時內地法規，香港居民在內地用於旅遊、商務、留學、日常生活、贍家等支出一般可以透過銀行辦理跨境匯款。在資金用途符合規定的情況下，如選用人民幣進行匯款，在現行安排下香港居民每人每日有8萬元人民幣額度匯款至同名賬戶。如選用其他非人民幣幣種（包括港元），收款人每人每年有等值5萬美元的結匯便利化額度。若收款人能提供材料證明匯款真實合規，政策上亦容許香港居民在銀行直接辦理匯款到內地的業務，不佔用以上提到的額度。 資料來源：東網

將軍澳有人疑用偽鈔唱錢。今日（5日）下午近1時半，警方接獲彩明商場1樓一間找換店的61歲女職員報案，指一名女子懷疑使用偽鈔兌換人民幣。警員趕抵調查後，以涉嫌「行使偽製紙幣」拘捕該名姓文（19歲）少女，她正被扣留調查。 消息稱，事發時文女使用兩張面值1000港元及一張500港元兌換人民幣，據悉該兩張「金牛」中文印上渣打銀行，惟英文字眼卻印上津巴布韋，店方遂報警處理。案件交由將軍澳警區刑事調查隊第二隊跟進。 一名19歲少女疑用偽鈔在將軍澳彩明商場一間找換店兌換人民幣。 資料來源：香港01

中港兩地往來頻繁，跨境匯款需求殷切，但部分人經找換店匯款至內地時，資金慘變「黑錢」被內地執法部門凍結或沒收。有議員聯同兩位市民今日(29日)向消費者委員會投訴及求助，並期望消委會深入研究找換店跨境匯款服務。消委會則向東網披露，過去3年多共接獲117宗投訴，當中涉及服務延誤/遺失的投訴最多，共71宗，而調停成功率約為63%。 跨境匯款糾紛接連發生，工會近年亦接獲多宗個案，事主透過找換店匯款至內地後，在沒有涉嫌干犯罪行的情況下，其資金遭內地執法部門凍結或沒收。事主蒙受金錢損失，但無法向找換店追討損失，或追究法律責任。 議員梁子穎聯同西貢區議員黃遠康及兩位市民約見消委會，協助事主投訴並促請消委會深入研究找換店跨境匯款服務問題。梁認為現行制度存在明顯漏洞，舉例找換店的人民幣跨境匯款服務性質未被明確法例規管；找換店利用「交易單據」上的簽署條款卸責，而找換店亦未有披露跨境匯款的具體方式和風險，責任轉嫁至消費者身上。 梁建議，消委會釐清深入研究找換店等非銀行類別提供跨境匯款服務，例如定義跨境匯款服務性質、不良營商手法等，並提出建議供政府及公眾討論，加強保障消費者權益。 消委會披露，2022年至今年6月期間的117宗跨境匯款投訴之中，涉及「服務延誤/遺失」的投訴最多，佔71宗，包括去年有30宗，較2023年多3宗，亦較2022年的13宗飆逾1倍。而價格/收費爭議則佔26宗。消委會又指相關投訴的調停成功率約為63%。 資料來源：東網

旺角今日（24日）發生找換店騙案。下午約4時38分，警方接獲彌敦道608號總統商業大廈一間找換店的姓吳女職員（23歲）報案，指一名中年男顧客到上址兌錢，欲以1.8萬元港幣兌換成人民幣。 惟職員數錢期間，有人急急掠走兌換得來的1.6萬人民幣現金離去；店方經點算後，僅收到3,000元港幣。警員到場調查後，將案件列作「詐騙」處理，旺角刑事調查隊第2隊接手跟進，正追緝涉案男子。 警員到場調查。（梁偉權攝） 找換店女職員協助調查。（梁偉權攝） 現場為旺角總統商業大廈樓上一間找換店。（梁偉權攝） 資料來源：香港01

今（13日）早9時許，警方接獲葵涌盛芳街40號一名找換店職員報案，指3名青少年持錘仔到店索錢。警方到場調查後，相信3人較早前到找換店用錘敲櫃枱及玻璃窗，聲稱幫人拿錢；職員不肯就範，疑人最終往葵涌廣場天橋方向逃去。 附近便裝警員得悉案件發生後展開兜截，成功在天橋截獲及拘捕3名涉案少年（分別13、14及15歲）；其後再在上水區拘捕一名涉案13歲少女，4人均涉「企圖行劫」，所有人正被扣查，案件交由新界南總區重案組接手跟進。消息稱，4人為朋友關係，3名被捕少年均為學生，收指示犯案；警方正追查被捕少女的在案中的角色。 3名少年到找換店櫃檯指替人拿錢，期間有人亮出錘仔，試圖破壞櫃檯檯面及玻璃窗後逃走。（馬耀文攝） 3名少年到找換店櫃檯指替人拿錢，期間有人亮出錘仔，試圖破壞櫃檯檯面及玻璃窗後逃走。（馬耀文攝） 資料來源：香港01