今日（24日）早上9時56分，旺角彌敦道673號滙豐銀行的職員報案，指兩名內地男子申請戶口期間懷疑出示虛假文書。警方接報到場經調查後，以涉嫌「行使虛假文書」拘捕兩人，分別為54歲姓郭男子及71歲姓黃男子，他們現正被扣留調查，案件交由旺角警區刑事調查隊第五隊跟進。 據悉，被捕兩人為朋友，持雙程證抵港。消息指，有人手持一張「皇家總部香港財政司大額資金使用證」，企圖在銀行開戶。 警方拘捕2名男子，涉嫌「行使虛假文書」。 昨日中環華人行滙豐銀行亦有同類事件，兩內地男女被捕。 警方拘捕2名男子，涉嫌「行使虛假文書」。 警方到場調查。 旺角彌敦道673號滙豐大廈職員報案指，2名內地男子用假文件開設銀行戶口。（黃學潤攝） 經調查後，警方拘捕一名男子涉嫌「行使虛假文書」。（黃學潤攝） 旺角彌敦道673號滙豐大廈職員報案指，2名內地男子用假文件開設銀行戶口。（黃學潤攝） 昨日同樣有人持假文件，到中環華人行滙豐銀行，要求將500億港元轉入指定戶口。惟職員經檢查後，發現當中近半為假文件。警方以涉嫌行使虛假文書拘捕姓張65歲男子及姓孫50歲女子，案件交由中區警區重案組跟進。 [...]

武漢市人民檢察院「反瀆職侵權局」前局長的兒子，被指在港助父洗黑錢逾6400萬元，又訛稱有1000萬元資產申請投資移民，被控洗黑錢及使用假文件等罪，案件早前經審訊，被告辯稱：「母親告訴我，相關款項是合法營商得來的，我相信是真的。」案件今（23日）在區域法院裁決。暫委法官鍾偉強認為被告的辯解是謊言，又指他聲稱其母的「花紅」達千萬元，惟其母只任職護士，何以獲得巨款，但被告竟未有過問，認為他必然知道資金受到污染，裁定他5罪成立，被告還押至7月23日判刑。 被告肖銳（37歲），被控4項洗黑錢罪及1項使用虛假文書的副本罪，指他於2014年3月至2023年11月，連同林启、姚谦、肖軍及其他人，利用一個渣打銀行、星展銀行及滙豐銀行的帳戶，處理6406萬元欵為罪行得益。他並涉在2013年1月28日，明知而使用一份由中國建設銀行股份有限公司存款證明書，及該銀行所發存摺為虛假文書。 被告以岡比亞居民申請入境 就使用虛假文書副本罪，被告在2013年透過景鴻移民顧問有限公司，以岡比亞居民申請入境，並提供2份來自建行武漢支行的文件副本。鍾官接納武漢建行職員的證供，相信被告的建行帳戶、存摺號碼和相關交易均不存在，被告知情並使用假的1000萬港幣的存摺副本，以向入境處申請在港居留。 1000萬相比升學學費屬天文數字 鍾官指，1000萬港幣相比被告在澳洲讀中學和大學的學費加生活費是天文數字，足以應付他數十年的生活費，批評被告稱：「全權由母親代辦，本人全不知情。」的辯解牽強不過，全不合情理，裁定該罪成立。 被告聲稱怕受查末取得相關公司證明文件 至於4項洗黑錢罪，被告聲稱其中三罪涉案的逾千萬款項是他母親的合法營商收益，包括2016年在電力公司「錦新源」收到2000萬元現金花紅，及在2013至2018年間每年從「金梅園林」獲數百萬元收入。被告稱，涉案金額是母親贈給他來港投資。他知道父母在內地受查，怕自己亦被查，故未有多與母親聯絡，才取不到兩間公司的證明文件。 若母有2千萬花紅怎會不問其秘訣 鍾官反駁指，被告在盤問下承認其母在內地任護士，後轉文職，相信被告母親的醫院收入，絕非如被告所述之高。被告身為科技公司「銳澤」負責人的年薪是14.4萬元，想必會想知道其母獲得2000萬元花紅的成功秘訣，惟被告卻不知其母職位；被告要取得兩間公司的公開資料也毋須經其母親。 [...]

今日（23日）早上9時44分，中環皇后大道中華人行滙豐銀行的職員報案，指有人遞上巨額鈔票，認為有可疑。警員接報經調查顯示，並非巨額鈔票，而是一些文件。據稱，包括按揭用文件及銀行月結單。 警方以涉嫌行使虛假文書拘捕姓張65歲男子及姓孫50歲女子，他們現正被扣留調查，案件交由中區警區重案組跟進。消息稱，兩人持雙程證來港，報稱為朋友，向銀行職員出示涉案文件，要求將500億港元轉入張男的戶口，惟職員帶兩人到會議室檢查文件後，發現當中近半為假文件。 現場是華人行地下滙豐銀行。（黃偉民攝） 資料來源： 香港01 

今日（22日）中午12時46分，警方接報旺角彌敦道664號惠豐中心的citibank職員報案，指兩名男女持24張面額100美金，懷疑是假鈔。人員到場經初步調查，以行使懷疑偽製紙幣拘捕兩名男女。 警方調查後稱，被捕男子姓李62歲、印尼籍女子22歲，持本港身份證。警方當時接獲職員報案，指二人在銀行使用24張懷疑偽鈔作繳款。人員接報到場，2人涉嫌「行使偽製紙幣」被捕，案件交由旺角警區刑事調查隊第五隊跟進。 消息稱，被捕男女為主僕關係，印傭於一年多前獲聘。今日早上，女傭已曾帶同多張面值僅1元的美金到銀行，為李男交保費，當時部份鈔票未能通過驗鈔機，且面值太細，銀行拒收。 直至事發時，印傭又帶同多張面值100元的美金及1張面值5元的美金，再為僱主交保費，更全部未能通過驗鈔機，亦有部份鈔票缺乏雷射防偽標籤。未幾，李男到場，再被搜獲一張100元偽鈔美金，並承認是他自己將該批鈔票交予印傭代交保費，最終雙雙被捕。 資料來源：香港01

金管局總裁余偉文率領銀行公會代表團一連兩日的訪京行程今日結束。就金管局配合中證監打擊非法跨境投資活動而向來港開戶的內地投資者採取額外措施，他在北京回應表示，本港銀行非常支持整改，並已大致落實相關額外要求，銀行亦一直有為內地客開戶，而開戶過程暢順。 現有帳戶不會被強行關閉 余偉文稱，香港是開放市場，歡迎環球人士來港開戶，但重點在於開戶過程和資金一定要合法合規。他指中證監已明確指出合法合規的境外開戶和投資不受影響，現有帳戶亦不會被強行關閉，認為相關舉措長遠有利香港財富管理和國際金融中心的地位，也可優化銀行開戶流程。 孫煜：合法合規助業界發展 身兼中銀香港(2388)總裁的銀行公會主席孫煜則說，合法合規是業界發展需要，會遵守金管局相關要求，認為長遠對香港發展是一件好事。 在是次訪京行程，銀公代表團先後拜訪了人民銀行、中證監、金監總局及外管局。余偉文引述內地部委表示，樂見香港金融體系依然保持穩健，重申發展好香港國際金融中心是國家發展重要戰略之一，香港一定要發揮好內聯外通的核心優勢，繼續優化互聯互通機制。有關部委強調，推進人民幣國際化是國家重大發展策略，香港定要強化作為全球離岸人民幣業務樞紐和國際風險管理中心功能。 把握人幣國際化重要發展窗口 余指，金管局會聯同本港銀行業界把握好人民幣國際化這重要發展窗口，將香港離岸人民幣市場發展作為重點工作去推進和落實。余續指，一直有就離岸國債期貨、跨境理財通3.0等與各部委跟進，時機成熟時會盡快推出。 孫煜稱，國家金融監管機構明確表示將一如既往全力支持香港鞏固提升國際金融中心地位。至今兩地的互聯互通機制運行順暢， 今年首5個月滬深港通成交量按年增長逾80%，債券通及互換通成交額亦創新高。同時香港擁有全球最大的離岸人民幣資金池，且全球約75%離岸人民幣支付款項是在港處理。隨著內地金融持續對外開放，相信香港銀行業發展空間將進一步擴大。 [...]

在中國政府前所未有地整治非法跨境交易以遏止資本外流後，香港各銀行正加大力度審查中國內地客戶開設儲蓄和投資帳戶。 知情人士透露，一些在香港營運的中國大型銀行已暫停為內地居民開設投資和理財帳戶。這些知情人士還表示，銀行提高了內地申請人開立儲蓄帳戶的門檻，並收緊了盡職調查要求。由於涉及未公開信息，這些人士要求匿名。 同時，知情人士透露，香港監管機構已要求本地銀行為潛在客戶增加新的聲明條款，規定有意開設投資帳戶的客戶必須確認，其投資資金來源並非來自中國內地。 內地居民長期以來通過香港規避中國嚴格的資本管制(每人每年只允許匯款5萬美元到境外)。大量內地資金湧入香港，成為當地大型銀行的重要業務來源。 在中國開展迄今為止最嚴厲的整治跨境非法交易後，香港的審查力度也隨之加大。上周五，中國證監會以未取得相關業務許可在境內開展業務為由處罰三家線上券商總計超過3.3億美元的罰款。 此舉標志著監管力道較2022年底急劇升級。當時，監管機構要求線上券商整改非法業務活動，並停止發展境內投資者為新客戶或開立新賬戶，中國稅務機關也加強了對境外所得課稅的力道。 香港監管機構也步調一致地採取行動。香港金管局上周發布了一份五頁長的通函，提出額外措施，要求銀行關閉以「可疑或偽造文件」開立的投資賬戶，並要求銀行取得中國內地投資者的書面聲明等。 香港銀行公會發言人在聲明中表示，銀行業將配合相關監管機構的最新指引，確保開戶流程合規高效運作。總體而言，這些指引對開戶流程影響不大。 香港金管局在接受彭博新聞詢問時提及上周五發布的通函。香港證監會未立即回應置評請求。 資料來源：yahoo!

證監會發通函，指會加強措施應對偽造文件及洗黑錢風險，以及提高開戶標準。 證監會指，持牌法團在拓展業務時，不應以犧牲標準為代價，證監會對嚴重監控失誤及使用偽造文件，採取零容忍態度。 此外，證監會列出持牌法團為內地投資者開立及管理帳戶的額外措施，包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳戶，而在開立新投資帳戶時，須取得投資者書面聲明，並要求在結算及資金提存時，只可透過本身名義在合資格銀行持有的銀行帳戶進行。 另一方面，持牌法團向香港境外投資者提供服務時，須遵守香港及適用司法管轄區的所有相關法律和監管規定。 資料來源：now新聞