香港金融管理局宣布已根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（香港法例第615章）完成對中信銀行（國際）有限公司（中信國際）的調查及紀律處分程序。金融管理專員對中信國際違反《打擊洗錢條例》處以400萬港元罰款。 是次紀律處分行動是在金管局對中信國際就《打擊洗錢條例》所設立的制度及管控措施進行調查後而作出。調查所發現的問題涉及中信國際在其自動化交易監控系統中未能正確實施偵測規則和核心模型規則，導致中信國際的監控系統於2015年11月至2018年7月期間未能就相關可疑交易產生系統警示。中信國際期間亦未有審查某些客戶交易的背景及目的，並以書面形式列明其審查結果。 金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，交易監控系統的完整性和穩健性對持續打擊金融犯罪十分重要。銀行須確保其交易監控系統的設置合適並有效運作。 資料來源：東網

執法部門過去兩星期共接獲19宗關於外幣兌換的網購騙案，總損失金額超過$570萬港元。其中最高單一損失個案，受害人為一名60歲本地女子，她經朋友介紹下認識騙徒，及後騙徒通過通訊軟件向受害人提供人民幣兌換港幣服務。受害人見到銀行戶口有入數記錄，以為萬無一失便過數給騙徒。惟後來收到銀行的退票通知，方知受騙，共損失超過$270萬港元。 執法部門亦指出，騙徒會透過白撞訊息或找換店假專頁，以優惠兌換匯率作招徠，吸引受害人過數暢錢。而當過數後，騙徒就會隨即失聯。 資料來源：東網

有詐騙集團在網上購物平台尋找賣家，然後利用「練功券」去欺騙受害人的名貴腕錶及洋酒，警方共收到3名受害人報案，總損失金額約港幣64萬。警方日前（11月12至14日）展開執法行動，以「串謀詐騙」罪拘捕7男4女，年齡介乎20至50歲。 受害人徐先生上網賣威士忌被「呃貨」，交收期間被帶到其他地方付款，導致與貨物分開。對方稱準備合同並拖延時間，3至4分鐘後察覺「出事」，價值13.3萬元的名酒遭詐騙集團偷去。 警方灣仔警區署理刑事總督察高加宜指，為打擊網上購物騙案，警方日前（11月12至14日）展開名為「怒目」的執法行動，成功瓦解了一個本地的詐騙集團，行動中被捕的7男4女包括集團主腦及成員，報稱為無業、學生及藍領等，全部被捕人現證獲准保釋候查。 灣仔警區重案組第一隊督察鄒昊亨講解案情，指警方在8月收到報案，受害人指有騙徒在網上購物平台尋找賣家，收購名酒名錶。受害人不虞有詐，與對方相約去港島區的寫字樓見面。騙徒會用一些快速交易的環境、燈光昏暗或者受害人不留意的時候，將這些假鈔去騙走受害人的貨品，除此之外他們更會將一些真的500元鈔夾在練功券的底和面上，令到受害人確信這一疊是真鈔。 案件中受害人的年齡介乎26至58歲，職業包括藍領及商人，其中一名受害人徐先生損失4支輕井澤18年的威士忌，價值13.3萬元。他指，在旋轉拍賣接觸到騙徒，相約到灣仔一商廈樓上辦公室交收。騙徒首先檢驗他的名酒，指過程「真係好專業，比正常的酒鋪驗得仲仔細」，稱對方會檢驗酒花及酒背等位置，「就係呢度疏忽咗畀人呃，因為太過專業」，對方檢查後指意旁邊一袋錢，指貨款已準備好，然後將徐先生帶去另一個會議室與「會計」完成付款，誘使他與貨物分開。對方稱準備合同並拖延時間，當時他已察覺「出事喇」，最終名酒遭詐騙集團同黨拿走。 受害人徐先生損失4支輕井澤18年的威士忌，價值13.3萬元。（鄭嘉惠攝） 其中一名受害人徐先生損失4支輕井澤18年的威士忌，價值13.3萬元。（鄭嘉惠攝） 鄒昊亨提到，警方翻看了大量的閉路電視，共分析了犯罪集團各個成員的身份和角色，除此之外，警方在罪案黑點加裝的閉路電視亦加強了警方查案和偵破罪案的能力。 鄒昊亨提到，警方翻看了大量的閉路電視，共分析了犯罪集團各個成員的身份和角色，除此之外，警方在罪案黑點加裝的閉路電視亦加強了警方查案和偵破罪案的能力。（鄭嘉惠攝） 警方呼籲市民當進行網上買賣的時候，盡可能要一手交錢，一手交貨，並檢查清楚收回來的錢，如果是網上過數，就要看清楚款項是否成功入賬，千萬不要未收到錢便將貨品交給買家。若有懷疑可利用警方的「防騙視伏器」app，用搜尋器確認一下買家和賣家的電話，檢查會否是已經被標籤的懷疑、詐騙電話，去減少受騙的機會。 [...]

對富邦香港違反《打擊洗錢條例》處以400萬元罰款 涉及約6.4萬名客戶 《打擊洗錢條例》規定銀行建立有效的程序持續監察與客戶的業務關係   金管局宣布，對富邦銀行（香港）違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》處以400萬元罰款。金管局發現在2019年4月至2022年7月期間，富邦香港未能設立及維持有效的程序，以持續監察與客戶的業務關係。具體而言，富邦香港缺乏有效的程序，以管理系統變更、跟進交易警示出現大幅減少的情況，以及定期檢視其交易監察系統覆蓋的交易範圍。 金管局指，富邦香港違反《打擊洗錢條例》涉及約6.4萬名客戶，富邦香港沒有對為這些客戶執行的交易進行適當的審查，以確保它們符合其對客戶、客戶的業務和風險狀況，及客戶的資金來源的認知。在上述6.4萬名客戶中，大約1,500名非活躍客戶重新啟動與富邦香港的業務關係時，富邦香港因系統缺失而未能識別此等重啟狀況，所以沒有就此進行觸發事件覆核。 金管局指，在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已經考慮所有有關情況及因素，包括： （a）    調查結果的嚴重性； [...]

49歲汽車維修工人涉10月13日在深水埗持刀指嚇一名53歲找換店負責人，企圖搶去其裝有100萬元現金的手袋，期間兩名市民合力將其制服，成功阻止受害人財物被搶去。涉案工人被控企圖搶劫罪，今於西九龍裁判法院首次提堂，被告暫毋須答辯。案件押後至12月12日再訊，以待警方進一步調查，辯方無保釋申請，被告還押候訊。 資料來源：星島網

有洗黑錢集團「換湯唔換藥」，再度成立空殻公司洗黑錢。海關繼去年10月搗破一間涉及清洗6億港元黑錢的本地找換店後，調查時發現當時被捕的找換店合規主任，繼續在幕後操控，指使另外兩人開設空殼公司及銀行户口，3年間交易金額達到16億港元。 案中更揭發有銀行職員涉案，教唆如何規避銀行審查。海關於本月15至16日一連兩日共拘捕5人，包括再次被拘捕的找換店合規主任和及懷疑集團主腦，以及最新被揭涉案、兩名被指使開戶的男子和一名銀行客戶關係經理。 海關財富調查科財富調查第一組督察區穎璋表示，兩間空殼公司報稱從事手機程式設計及從事資訊科技，3年內交易金額達到16億港元。（黃偉民攝） 涉洗黑錢本地找換店合規主任　照樣葫蘆開空殻公司幕後操控 去年，海關搗破一間涉嫌洗黑錢的本地找換店，拘捕4人，包括集團主腦及找換店合規主任。該名主任涉嫌開設空殼公司及銀行戶口，處理6億港元犯罪得益。海關於行動後，通過資金流分析，發現該名合規主任更操控另外兩人開立的空殼公司及銀行戶口洗黑錢。同時，海關發現一名銀行職員與犯罪集團串通，協助空殼公司開立户口，教唆如何規避銀行審查，涉嫌協助洗黑錢。 海關昨日及今日（15至16日）一連兩日採取「火花II」行動，財富調查科突擊搜查5個單位，一個商業單位，以涉嫌串謀「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱洗黑錢）拘捕3名本地男子（34至71歲），包括兩名前公司董事和一名銀行職員；之後亦再次拘捕去年已被捕的找換店合規主任及懷疑集團主腦。5名被捕人正在被保釋侯查。 兩空殻公司無業務地址收入申報　經常同日滙出入大額金錢 根據海關調查，2020年8月至2023年10月期間，兩名被捕人受人指使，開設兩間空殼公司，分別在6間本地銀行，開設總共23個戶口。開戶時，兩間公司報稱從事手機程式設計及從事資訊科技，惟兩間公司至成立起沒有可考的業務地址，根據稅務紀錄亦無任何收入申報。 海關財富調查科財富調查第一組督察區穎璋指，案發期間兩名被捕人作為公司董事，其兩間公司開立的戶口，在3年內交易金額達到16億港元 ，涉及超過4,000宗可疑交易，交易對手超過400名。惟被捕兩人分別申報任職找換店職員及兼職保安員，他們的工作背景明顯與公司財務背景毫不相稱。 [...]