香港金融管理局（金管局）、香港警務處（警務處）及香港銀行公會（銀行公會）今日（四月十日）聯合宣布一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，包括詐騙及相關傀儡戶口網絡。 詐騙活動日具規模和漸趨複雜，騙徒藉着科技更迅速和更大規模地欺騙市民謀利，進一步威脅社會。二○二四年，警務處共收到44 480宗詐騙案件，較二○二三年上升11.7%。去年共有10 496人因涉及各類型騙案及洗錢罪行而被捕，其中約7 700人涉及出售或容許他人使用其銀行帳戶從事洗錢活動，較前年上升13.6%。 為應對不斷演變的詐騙活動和緊貼國際上的最佳做法，金管局、警務處及銀行業界將推出以下措施： （一）更廣泛使用「防騙視伏器」數據 為協助銀行識別更多可疑戶口，並提醒更多潛在受騙客戶採取行動緩減風險，金管局和警務處已擴大「防騙視伏器」數據的使用範圍，並期望銀行結合網絡分析技術，識別出更多傀儡戶口網絡並分享資料，加強打擊力度。 （二）銀行間訊息交換 為加強保障客戶，金管局已提出修訂法例建議，促進銀行之間交換訊息，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖份子資金籌集）的活動，可以與其他銀行分享相關訊息。目前，已有10間銀行在警務處管理的銀行間訊息交換平台（FINEST）上分享訊息，預期平台今年底前將推出新版，能支援更多訊息交換活動。 [...]

澳門再有換錢黨被斷正，當地執法部門今日(15日)表示，三名男子先後在本周一及周四(10日及13日)在娛樂場內公然進行非法匯兌，被在場巡查的執法人員截獲，合共檢獲29.1萬港元現金及籌碼。三人被控為經營賭博的不法匯兌罪移交澳門檢察院處理。 首宗案件涉及一名56歲男子，黃姓，報稱無業。案情指本周一下午，被捕男子於娛樂場內與一名男賭客交易，言談間更展示供對方二維碼掃描，其後交出2萬港元籌碼。在場巡查的執法人員隨即上前截查。 調查期間，涉案男子承認自去年1月開始作案，至今已賺取10萬元人民幣利潤，案發當日在場向事主搭訕，協議以19,800元人民幣兌換2萬港元籌碼。執法人員隨後在被捕男子身上搜出20萬港元籌碼及9,000港元現金，連同賭客兌換所得的2萬港元籌碼一併扣押。 另外兩宗個案則涉及姓詹及姓劉的內地男子，二人分別35歲及36歲。案情指，兩人分別本周四在路氹被揭發進行非法匯兌，分別向賭客搭訕，分別以19,138元人民幣兌換2萬港元籌碼，及以28,680元人民幣兌換3萬港元籌碼。他們承認今年1月開始作案，及被搜出1.5萬港元現金及4.7萬港元籌碼。 資料來源： 東網

滙豐及渣打宣布推出「見證開戶」服務，讓香港居民更輕鬆開立內地銀行戶口。滙豐由今日（20日）起，合資格個人客戶可透過香港分行提供的見證開戶服務，遙距申請開立滙豐中國大灣區人民幣II類結算戶口。同時，渣打香港亦宣布推出大灣區見證開戶服務，本港居民可在渣打香港指定分行以代理見證方式開立渣打中國個人銀行結算賬戶。 滙豐：費用全免 無結餘要求 滙豐指出，年滿18歲、持有香港永久性居民身份證及回鄉證等有效證件的客戶，均可預約前往22間指定的香港分行辦理見證開戶手續；而開立滙豐中國大灣區人民幣II類結算戶口費用全免，亦無最低結餘要求，客戶每日最多轉入、存入及向商戶付款10,000元人民幣，全年上限人20萬元人民幣。此外，客戶可使用香港滙豐流動理財應用程式或網上銀行即時轉賬至該戶口。 滙豐香港區財富管理及個人銀行總經理伍楊玉如表示，新的見證服務讓客戶毋須親赴滙豐於內地分行就可開立當地帳戶，隨着港人遊覽大灣區內地城市變得更普遍，流動支付已成消費者偏好的付款方式，新服務正好提供方便可靠的方案，讓客戶輕鬆處理日常消費。 滙豐最近一項關於港人在內地付款習慣的調查亦顯示，內地手機支付應用程式是受訪者最常使用的付款工具之一，佔總交易宗數28%。調查亦發現，約三分之二受訪者認為，持有內地銀行戶口會使旅遊更為便利，並有超過一半的受訪者表示有興趣在內地銀行開立II類戶口以連接內地手機支付應用程式，惟當中近七成人卻不願專程到內地辦理開戶。 渣打：數個工作天內可開立 另一方面，渣打香港亦宣布推出「大灣區見證開戶服務」，讓香港居民毋須親身前往內地開立賬戶。客戶只需持有香港永久性居民身份證、回鄉證等內地有效證件及內地/香港手機號碼，於任何一間指定渣打香港分行，即可以代理見證方式申請開立渣打中國II類賬戶。 有關戶口可於數個工作天內成功開立，客戶將能從渣打中國網上銀行啟用賬戶及綁定內地支付平台，進行流動支付及消費；「優先私人理財」及「優先理財」之客戶更可豁免匯出匯款服務費。 渣打銀行香港兼大中華及北亞區行政總裁禤惠儀表示，近年香港市民到大灣區生活和工作愈趨頻繁，跨境支付需求與日俱增；大灣區見證開戶服務將便利港人及提升在內地，尤其是大灣區城市的日常消費。 [...]

人行上周公佈六大深化香港與內地金融工作的措施，其中一項是推動兩地快速支付系統互聯，香港的轉數快（FPS）與內地的網上支付跨行清算系統（IBPS）互聯，讓兩地居民可以透過輸入收款方的手機號碼或賬戶號碼，作即時小額跨境滙款。兩地系統已於去年12月完成技術對接，預計大約今年中推出部分服務。 預計大約今年中推出部分服務 有本地媒體消息稱，目前雙方正在具體磋商細節，料跨境滙款將設定轉賬額度，並預期初期會以個人對個人轉賬（P2P）先行，亦可用於對商戶的跨境支付，惟考慮涉及商戶或需其他的技術安排，故初期或以P2P跨境轉賬先行，之後才拓展至商戶支付的應用。至於落實日期仍取決於具體細節何時敲定，目標最快於6月推出服務，而正式推出前，有關方面希望於4月先透過部分大型銀行試行，以確保正式推出時運作順利。 消息稱，金管局與人行相關部門仍在磋商落實細節，料跨境滙款一定會有額度的設定，惟未悉是否就每日、抑或每項交易設限，以及是否設一個適用於所有銀行的劃一額度，仍要視乎內地政策決定。 轉數快（FPS）與內地的網上支付跨行清算系統（IBPS）互聯，初期先以個人對個人（P2P）進行嘮境轉帳。 相關額度仍需探討 此外，目前本港居民北向滙款設有每日8萬元人民幣的滙款上限，日後透過FPS與IBPS互聯跨境滙款的額度，是屬於新增的滙款額度，抑或已包括在8萬元人民幣的額度當中，仍需進一步探討。 金管局發言人回應時重申，該局與人民銀行正積極推動落實兩地快速支付系統的互聯。項目進展順利，兩地系統已於2024年12月完成技術對接。預計大約今年中推出部分服務，將根據實施情況和經驗，有序地逐漸擴展及完善服務。 資料來源：香港01

人民銀行與香港金融管理局推出多項新措施，深化金融合作，其中轉數快與內地快速支付系統互聯，部分服務年中推出。 為持續鞏固及提升香港國際金融中心地位，人民銀行公布多項內地和香港金融合作和互聯互通措施，包括增強香港離岸人民幣市場流動性、利商便民，以及優化擴容債券通相關安排。 人民銀行行長潘功勝表示，將大幅提高國家外匯儲備在港資產配置比例，並積極支持香港推出離岸人民幣國債期貨等。 人民銀行行長潘功勝說：「資本市場的繁榮發展，是香港國際金融中心的核心和基石。我們將大幅提高國家外匯儲備在香港資產配置比例，為香港的金融發展開闢更加廣闊的空間；二是做大做強香港離岸人民幣業務的區域地位，積極支持香港推出離岸人民幣國債期貨。這項措施對於鞏固提升香港國際金融中心、全球風險管理中心，和離岸人民幣業務樞紐的地位，具有重要的意義。」 利商便民方面，將落實香港轉數快與內地快速支付系統互聯。金管局總裁余偉文指，上月已完成技術對接測試，今年中會推出部分服務。 金融管理局總裁余偉文表示：「做法與我們用轉數快相似，兩地居民可用電話號碼、手機號碼，已可做到跨境匯款，而且即時到帳。我們預算今年年中會開始推出部分服務，而且根據實施情況和經驗，再有序逐漸、慢慢擴展和完善這項服務。」 而大灣區銀行服務便利上，人民銀行新增香港居民代理見證開戶業務參與銀行。 其他新措拖包括推出人民幣貿易融資的資金安排，期限將由目前最長七日，延至最長六個月，總額度1,000億人民幣，為銀行提供穩定而成本較低的資金來源，最快下月落實推出。 在優化擴容債券通上，債券通南向通將延長結算截止時間，由三時延長至四時半，並將擴大內地投資者可以購買債券的幣種至美元及歐元等。兩項措施將於周二實施。同時擴大合資格機構投資者可以參與南向通範圍，例如證券、保險等金融機構，以及推動人民幣離岸回購業務等。 資料來源：無線新聞

由香港海關與亞太區情報聯絡中心合辦的「打擊洗錢和跨國有組織犯罪國際論壇：犯罪網絡及貿易動態」於十二月十二日圓滿結束。 香港海關副關長（管制及執法）胡偉軍在論壇上總結發言指，是次論壇達成了三項成果。第一，與會者充分掌握洗錢和跨國有組織犯罪問題的關聯，提高對反洗錢工作的認識。展望未來，香港海關計劃為亞太區海關成員開辦反洗錢和科技執法的課程，以加強區內海關的能力建設。 第二，各地海關充分利用所擁有的貿易數據，在打擊洗錢和跨國有組織犯罪中會起到關鍵作用。香港海關與香港大學簽署了合作備忘錄，未來會積極與香港大學合作探索善用科技協助偵測違法活動。 第三，打擊跨國有組織犯罪需要各地政府、執法機關和私營機構的合作，以創造出強大的協同效應。香港海關會與亞太區情報聯絡中心探討加強情報共享機制，為打擊洗錢和跨國有組織犯罪建立更加緊密和高效的合作模式。 是次會議的參與者多達250人，當中包括各地的執法機構、世界海關組織、國際刑警、財務行動特別組織、瀕危野生動植物種國際貿易公約秘書處、聯合國毒品和犯罪問題辦公室、打擊洗錢監管機構、金融科技界和本地業界的代表。與會者以不同角度積極分享打擊洗錢和跨國有組織犯罪的經驗，進行深入討論，促進相互協作。 資料來源：紫荊

警方昨日（12日）下午約3時30分接獲中區德輔道中一間找換店職員報案，指有一名男子用店鋪內的計算機敲鑿店鋪櫃面玻璃窗並向職員聲稱打劫，其後逃去，職員遂報案求助，經調查後案件列作「遊蕩」。 警方同日下午約4時接獲北角英皇道一投注站職員報案，指一名男子於上址破壞一個傳單展示架，警員接報到場並以涉嫌「刑事毀壞」拘捕該名55歲姓麥本地男子。經調查後，該名被捕人涉嫌與上述「遊蕩」案件有關。他現已獲准保釋候查，須於明年1月上旬向警方報到。 德輔道中160號地下一間找換店的職員昨日報案，指有一名男子隨手拿起店內一部計數算機敲鑿玻璃櫥窗聲稱「打劫，要10萬蚊現金」，惟店員沒有理會，對方其後空手向金鐘方向逃去，事件中找換店沒有損失。 資料來源：am730

香港金融管理局宣布已根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（香港法例第615章）完成對中信銀行（國際）有限公司（中信國際）的調查及紀律處分程序。金融管理專員對中信國際違反《打擊洗錢條例》處以400萬港元罰款。 是次紀律處分行動是在金管局對中信國際就《打擊洗錢條例》所設立的制度及管控措施進行調查後而作出。調查所發現的問題涉及中信國際在其自動化交易監控系統中未能正確實施偵測規則和核心模型規則，導致中信國際的監控系統於2015年11月至2018年7月期間未能就相關可疑交易產生系統警示。中信國際期間亦未有審查某些客戶交易的背景及目的，並以書面形式列明其審查結果。 金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，交易監控系統的完整性和穩健性對持續打擊金融犯罪十分重要。銀行須確保其交易監控系統的設置合適並有效運作。 資料來源：東網

執法部門過去兩星期共接獲19宗關於外幣兌換的網購騙案，總損失金額超過$570萬港元。其中最高單一損失個案，受害人為一名60歲本地女子，她經朋友介紹下認識騙徒，及後騙徒通過通訊軟件向受害人提供人民幣兌換港幣服務。受害人見到銀行戶口有入數記錄，以為萬無一失便過數給騙徒。惟後來收到銀行的退票通知，方知受騙，共損失超過$270萬港元。 執法部門亦指出，騙徒會透過白撞訊息或找換店假專頁，以優惠兌換匯率作招徠，吸引受害人過數暢錢。而當過數後，騙徒就會隨即失聯。 資料來源：東網

有詐騙集團在網上購物平台尋找賣家，然後利用「練功券」去欺騙受害人的名貴腕錶及洋酒，警方共收到3名受害人報案，總損失金額約港幣64萬。警方日前（11月12至14日）展開執法行動，以「串謀詐騙」罪拘捕7男4女，年齡介乎20至50歲。 受害人徐先生上網賣威士忌被「呃貨」，交收期間被帶到其他地方付款，導致與貨物分開。對方稱準備合同並拖延時間，3至4分鐘後察覺「出事」，價值13.3萬元的名酒遭詐騙集團偷去。 警方灣仔警區署理刑事總督察高加宜指，為打擊網上購物騙案，警方日前（11月12至14日）展開名為「怒目」的執法行動，成功瓦解了一個本地的詐騙集團，行動中被捕的7男4女包括集團主腦及成員，報稱為無業、學生及藍領等，全部被捕人現證獲准保釋候查。 灣仔警區重案組第一隊督察鄒昊亨講解案情，指警方在8月收到報案，受害人指有騙徒在網上購物平台尋找賣家，收購名酒名錶。受害人不虞有詐，與對方相約去港島區的寫字樓見面。騙徒會用一些快速交易的環境、燈光昏暗或者受害人不留意的時候，將這些假鈔去騙走受害人的貨品，除此之外他們更會將一些真的500元鈔夾在練功券的底和面上，令到受害人確信這一疊是真鈔。 案件中受害人的年齡介乎26至58歲，職業包括藍領及商人，其中一名受害人徐先生損失4支輕井澤18年的威士忌，價值13.3萬元。他指，在旋轉拍賣接觸到騙徒，相約到灣仔一商廈樓上辦公室交收。騙徒首先檢驗他的名酒，指過程「真係好專業，比正常的酒鋪驗得仲仔細」，稱對方會檢驗酒花及酒背等位置，「就係呢度疏忽咗畀人呃，因為太過專業」，對方檢查後指意旁邊一袋錢，指貨款已準備好，然後將徐先生帶去另一個會議室與「會計」完成付款，誘使他與貨物分開。對方稱準備合同並拖延時間，當時他已察覺「出事喇」，最終名酒遭詐騙集團同黨拿走。 受害人徐先生損失4支輕井澤18年的威士忌，價值13.3萬元。（鄭嘉惠攝） 其中一名受害人徐先生損失4支輕井澤18年的威士忌，價值13.3萬元。（鄭嘉惠攝） 鄒昊亨提到，警方翻看了大量的閉路電視，共分析了犯罪集團各個成員的身份和角色，除此之外，警方在罪案黑點加裝的閉路電視亦加強了警方查案和偵破罪案的能力。 鄒昊亨提到，警方翻看了大量的閉路電視，共分析了犯罪集團各個成員的身份和角色，除此之外，警方在罪案黑點加裝的閉路電視亦加強了警方查案和偵破罪案的能力。（鄭嘉惠攝） 警方呼籲市民當進行網上買賣的時候，盡可能要一手交錢，一手交貨，並檢查清楚收回來的錢，如果是網上過數，就要看清楚款項是否成功入賬，千萬不要未收到錢便將貨品交給買家。若有懷疑可利用警方的「防騙視伏器」app，用搜尋器確認一下買家和賣家的電話，檢查會否是已經被標籤的懷疑、詐騙電話，去減少受騙的機會。 [...]