北上消費熱潮持續，而本港與內地的跨境匯款需求亦日益殷切，惟現時匯款額度有限制，一般而言，港人每人每日有8萬元人民幣額度匯款至同名賬戶，而近年香港匯至內地的人民幣跨境匯款交易有上升趨勢，由2019年不足1,000宗，上升至去年近3,300宗，涉及的交易總額超過100萬億元人民幣。 議員梁子穎今日(10日)在立法會就優化跨境匯款安排，向財經事務及庫務局局長許正宇提書面質詢，當局經諮詢香港金融管理局（金管局）及香港海關後，綜合回覆指，合格境外機構投資者是經中國證券監督管理委員會批准，使用來自中國內地境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，本港沒有備存機構數目、匯款總金額或銀行提供服務收益總額的相關數據。 至於由香港匯至內地的人民幣跨境匯款交易（含個人及非個人匯款人）的數據，由2019年至今年上半年就有上升趨勢，在2019年僅923宗，涉及交易總額18.4萬億元人民幣；去年上升至3,299宗，涉達107萬億元人民幣，而今年1至6月已有1,883宗，涉款42.6萬億元人民幣。 金管局指，作為香港銀行的監管部門，一直有向銀行收集不同類別的數據，用作風險監察評估和了解銀行業務情況。而針對香港銀行的人民幣匯款業務，除上文列出的跨境匯款交易數據外，金管局亦有定期對外公布香港銀行跨境貿易結算的人民幣匯款總額。 當局又指，根據現時內地法規，香港居民在內地用於旅遊、商務、留學、日常生活、贍家等支出一般可以透過銀行辦理跨境匯款。在資金用途符合規定的情況下，如選用人民幣進行匯款，在現行安排下香港居民每人每日有8萬元人民幣額度匯款至同名賬戶。如選用其他非人民幣幣種（包括港元），收款人每人每年有等值5萬美元的結匯便利化額度。若收款人能提供材料證明匯款真實合規，政策上亦容許香港居民在銀行直接辦理匯款到內地的業務，不佔用以上提到的額度。 資料來源：東網

將軍澳有人疑用偽鈔唱錢。今日（5日）下午近1時半，警方接獲彩明商場1樓一間找換店的61歲女職員報案，指一名女子懷疑使用偽鈔兌換人民幣。警員趕抵調查後，以涉嫌「行使偽製紙幣」拘捕該名姓文（19歲）少女，她正被扣留調查。 消息稱，事發時文女使用兩張面值1000港元及一張500港元兌換人民幣，據悉該兩張「金牛」中文印上渣打銀行，惟英文字眼卻印上津巴布韋，店方遂報警處理。案件交由將軍澳警區刑事調查隊第二隊跟進。 一名19歲少女疑用偽鈔在將軍澳彩明商場一間找換店兌換人民幣。 資料來源：香港01

中港兩地往來頻繁，跨境匯款需求殷切，但部分人經找換店匯款至內地時，資金慘變「黑錢」被內地執法部門凍結或沒收。有議員聯同兩位市民今日(29日)向消費者委員會投訴及求助，並期望消委會深入研究找換店跨境匯款服務。消委會則向東網披露，過去3年多共接獲117宗投訴，當中涉及服務延誤/遺失的投訴最多，共71宗，而調停成功率約為63%。 跨境匯款糾紛接連發生，工會近年亦接獲多宗個案，事主透過找換店匯款至內地後，在沒有涉嫌干犯罪行的情況下，其資金遭內地執法部門凍結或沒收。事主蒙受金錢損失，但無法向找換店追討損失，或追究法律責任。 議員梁子穎聯同西貢區議員黃遠康及兩位市民約見消委會，協助事主投訴並促請消委會深入研究找換店跨境匯款服務問題。梁認為現行制度存在明顯漏洞，舉例找換店的人民幣跨境匯款服務性質未被明確法例規管；找換店利用「交易單據」上的簽署條款卸責，而找換店亦未有披露跨境匯款的具體方式和風險，責任轉嫁至消費者身上。 梁建議，消委會釐清深入研究找換店等非銀行類別提供跨境匯款服務，例如定義跨境匯款服務性質、不良營商手法等，並提出建議供政府及公眾討論，加強保障消費者權益。 消委會披露，2022年至今年6月期間的117宗跨境匯款投訴之中，涉及「服務延誤/遺失」的投訴最多，佔71宗，包括去年有30宗，較2023年多3宗，亦較2022年的13宗飆逾1倍。而價格/收費爭議則佔26宗。消委會又指相關投訴的調停成功率約為63%。 資料來源：東網

旺角今日（24日）發生找換店騙案。下午約4時38分，警方接獲彌敦道608號總統商業大廈一間找換店的姓吳女職員（23歲）報案，指一名中年男顧客到上址兌錢，欲以1.8萬元港幣兌換成人民幣。 惟職員數錢期間，有人急急掠走兌換得來的1.6萬人民幣現金離去；店方經點算後，僅收到3,000元港幣。警員到場調查後，將案件列作「詐騙」處理，旺角刑事調查隊第2隊接手跟進，正追緝涉案男子。 警員到場調查。（梁偉權攝） 找換店女職員協助調查。（梁偉權攝） 現場為旺角總統商業大廈樓上一間找換店。（梁偉權攝） 資料來源：香港01

今（13日）早9時許，警方接獲葵涌盛芳街40號一名找換店職員報案，指3名青少年持錘仔到店索錢。警方到場調查後，相信3人較早前到找換店用錘敲櫃枱及玻璃窗，聲稱幫人拿錢；職員不肯就範，疑人最終往葵涌廣場天橋方向逃去。 附近便裝警員得悉案件發生後展開兜截，成功在天橋截獲及拘捕3名涉案少年（分別13、14及15歲）；其後再在上水區拘捕一名涉案13歲少女，4人均涉「企圖行劫」，所有人正被扣查，案件交由新界南總區重案組接手跟進。消息稱，4人為朋友關係，3名被捕少年均為學生，收指示犯案；警方正追查被捕少女的在案中的角色。 3名少年到找換店櫃檯指替人拿錢，期間有人亮出錘仔，試圖破壞櫃檯檯面及玻璃窗後逃走。（馬耀文攝） 3名少年到找換店櫃檯指替人拿錢，期間有人亮出錘仔，試圖破壞櫃檯檯面及玻璃窗後逃走。（馬耀文攝） 資料來源：香港01

今午(9日)12時25分，一名男子假扮客人前往荃灣南豐中心2樓一間找換店，聲稱要將7.3萬港元兌換成人民幣。但在兌換過程中，男子顯得三心兩意，一度聲稱要取消兌換，待職員退還款項後，他又改口表示要繼續交易，之後再帶同換取得來的人民幣匆匆離開。 此時，找換店職員進行點算，發現手頭上僅得1.9萬港元鈔票，懷疑有人趁其分心，暗中取走5.4萬港元，於是報案處理。警員到場了解後，將案件列作「以欺騙手段取得財產」，暫時無人被捕。 資料來源：東網

香港金融管理局與中國人民銀行正推動兩地快速支付系統，即本港轉數快（FPS）與內地的網上支付跨行清算系統（IBPS）互聯，便利兩地居民即時小額跨境滙款，其中在備受關注的跨境滙款額度方面，據本報獲悉，港人北向跨境滙款將設有每年及每日額度，每人在每間銀行轉數快賬戶的小額跨境滙款，每年滙款總額度20萬港元等值，每日滙款的額度為一萬港元等值。 最快月底推 南向跟年額度 另一方面，內地居民透過相關安排從內地南向轉賬滙款到香港，則未有另設額度，不過，會受限於目前內地個人每人每年等值5萬美元的購滙額度。 兩地的小額跨境滙款安排已展開系統測試一段時間，今年4月並有個人參與測試，包括銀行職員或客戶。據了解，在FPS與IBPS互聯的機制下，首階段的小額跨境滙款服務最快於本月底正式推出，早前有傳為6月29日。 至於首批參與的銀行數目，據悉，現階段參與測試的銀行有6間，然而未悉月底時是否全部同時推出。雖然系統於首階段服務已可支援所有轉數快賬戶即時小額跨境滙款，惟暫未知道參與銀行是否全部於首階段向所有轉數快客戶提供相關服務，抑或初期先選擇開放予部分客戶群。另外，未知有關安排在推出前會否再有調整，首階段只涵蓋個人對個人（P2P）的跨境支付滙款。 港人每年總額20萬港元 金管局與人行今年初宣布多項深化香港與內地金融措施，其中包括FPS與IBPS互聯，讓兩地居民可以全天候透過輸入收款人的手機號碼或賬戶號碼，作即時小額跨境滙款。 小額跨境滙款額度方面，消息指出，港人北向跨境滙款，每人在每家參與機構如銀行的轉數快賬戶，每年小額跨境滙款總額度為20萬港元等值，每日滙款的額度為一萬港元等值。同時不佔用目前香港居民每人每日可滙款最多8萬元人民幣往內地的額度。 值得留意的是，由於北向小額境跨境滙款額度以每個參與機構的轉數快賬戶計，假如客戶同時在其他參與銀行或機構亦有開立轉數快賬戶，意味透過小額跨境滙款安排累計可用的小額跨境滙款額度變相增大。 [...]

一名本地男子為換取金錢報酬，將個人銀行戶口資料及登入密碼供予不知名人士，清洗共約1000萬元黑錢，違反《有組織及嚴重罪行條例》下「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱洗黑錢）罪行，早前被裁定兩項洗黑錢罪名成立，今日（24日）在區域法院分別被判處監禁9個月及54個月，同期執行。 涉案總金額達1000萬元 海關人員2021年12月調查一宗無牌經營金錢服務案件時，發現有人利用社交平台設立虛假專頁，冒充持牌找換店向市民提供匯款服務。騙徒以優惠匯率作招徠吸引顧客，一名受害人誤信該假專頁，將款項轉賬到指定銀行戶口後，騙徒便隨即失去聯絡。海關追查有關收款銀行戶口，發現該戶口於2021年4月至6月期間，有頻繁的可疑交易紀錄及大量來歷不明的資金，當中亦包括受害人被騙的款項，涉案總金額達1000萬元。 經深入調查後，海關發現該戶口屬於一名本地男子，他為換取金錢報酬，將兩個個人銀行戶口資料及登入密碼供予不知名人士（俗稱賣戶口），而賣出的戶口被用作處理大量來歷不明的資金。因此，海關於2022年8月根據《有組織及嚴重罪行條例》拘捕該名男子，並於同年11月正式對其落案起訴兩項洗黑錢罪名。 海關金錢服務監理科金錢服務調查課督察黃佩琪。 海關 : 監禁判刑具相當阻嚇作用  充分反映洗黑錢罪行嚴重性 海關金錢服務監理科金錢服務調查課督察黃佩琪表示，海關對判刑表示歡迎，監禁判刑具相當阻嚇作用，並充分反映清洗黑錢罪行的嚴重性。海關強調，利用個人銀行戶口或電子錢包處理來歷不明款項，無論有否涉及金錢報酬，均有機會觸犯洗黑錢罪，市民切勿因一時貪念出售或借出個人銀行戶口或電子錢包。 根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人士如知道或有合理理由相信任何財產，不論全部或部分、直接或間接，代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍然處理該財產，即屬犯罪。一經定罪，最高可被判罰款500萬元及監禁14年，而相關犯罪得益亦可被沒收。 [...]

香港金融管理局（金管局）、香港警務處（警務處）及香港銀行公會（銀行公會）今日（四月十日）聯合宣布一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，包括詐騙及相關傀儡戶口網絡。 詐騙活動日具規模和漸趨複雜，騙徒藉着科技更迅速和更大規模地欺騙市民謀利，進一步威脅社會。二○二四年，警務處共收到44 480宗詐騙案件，較二○二三年上升11.7%。去年共有10 496人因涉及各類型騙案及洗錢罪行而被捕，其中約7 700人涉及出售或容許他人使用其銀行帳戶從事洗錢活動，較前年上升13.6%。 為應對不斷演變的詐騙活動和緊貼國際上的最佳做法，金管局、警務處及銀行業界將推出以下措施： （一）更廣泛使用「防騙視伏器」數據 為協助銀行識別更多可疑戶口，並提醒更多潛在受騙客戶採取行動緩減風險，金管局和警務處已擴大「防騙視伏器」數據的使用範圍，並期望銀行結合網絡分析技術，識別出更多傀儡戶口網絡並分享資料，加強打擊力度。 （二）銀行間訊息交換 為加強保障客戶，金管局已提出修訂法例建議，促進銀行之間交換訊息，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖份子資金籌集）的活動，可以與其他銀行分享相關訊息。目前，已有10間銀行在警務處管理的銀行間訊息交換平台（FINEST）上分享訊息，預期平台今年底前將推出新版，能支援更多訊息交換活動。 [...]

澳門再有換錢黨被斷正，當地執法部門今日(15日)表示，三名男子先後在本周一及周四(10日及13日)在娛樂場內公然進行非法匯兌，被在場巡查的執法人員截獲，合共檢獲29.1萬港元現金及籌碼。三人被控為經營賭博的不法匯兌罪移交澳門檢察院處理。 首宗案件涉及一名56歲男子，黃姓，報稱無業。案情指本周一下午，被捕男子於娛樂場內與一名男賭客交易，言談間更展示供對方二維碼掃描，其後交出2萬港元籌碼。在場巡查的執法人員隨即上前截查。 調查期間，涉案男子承認自去年1月開始作案，至今已賺取10萬元人民幣利潤，案發當日在場向事主搭訕，協議以19,800元人民幣兌換2萬港元籌碼。執法人員隨後在被捕男子身上搜出20萬港元籌碼及9,000港元現金，連同賭客兌換所得的2萬港元籌碼一併扣押。 另外兩宗個案則涉及姓詹及姓劉的內地男子，二人分別35歲及36歲。案情指，兩人分別本周四在路氹被揭發進行非法匯兌，分別向賭客搭訕，分別以19,138元人民幣兌換2萬港元籌碼，及以28,680元人民幣兌換3萬港元籌碼。他們承認今年1月開始作案，及被搜出1.5萬港元現金及4.7萬港元籌碼。 資料來源： 東網