警方一連7日展開反高利貸及電話詐騙行動，瓦解一個一條龍犯罪集團，破獲荃灣3個犯罪據點。犯罪集團利用工廈作非法高利貸電話營運中心，隨機利用電話誘騙不同受害人借貸，並利用他們提供的個人資料詐騙其家人，造成二次傷害；更與一個「家庭式」洗黑錢集團互相協作，招攬及操縱青少年去組成收數行動組，進行非法收債活動。是次行動警方一共拘捕29人，檢取約30萬元現金，相信集團每月處理的黑錢提款額平均達100萬至200萬元；更揭發有負責以淋紅油等刑事毀壞行為追數的青少年身穿校服犯案，最年輕被捕人僅14歲。 東九龍總區重案組高級督察譚浩然（左）、總督察鄔凱寧（中）、高級督察盧業威（右）交代案情。（林振華攝） 隨機致電受害人誘借錢　取資料呃親友雙重收還款 東九龍總區重案組總督察鄔凱寧指，東九龍總區刑事部於6月17日至23日，一連7日展開代號為「寒殿」的反高利貸及反電話詐騙執法行動，以情報為主導，同時分析「銳眼計劃」閉路電視片段，瓦解一個組織嚴密、跨地區一條龍犯罪集團。她指犯罪集團為了逃避警方追捕，拆分不同工序，並採取「零物理接觸」的隔離手段操控營運，在荃灣分別設立3個隱蔽據點。 集團在第一個據點經營非法高利貸電話營運中心，透過隨機致電不同受害人，訛稱是持牌財務公司，誘使他們借錢，隨後利用借貸人提供的個人資料，在受害人清還款項的同時，針對他們的家人進行電話詐騙，造成二次傷害。 其次，犯罪集團與一個 「家庭式」洗黑錢集團互相協作，該「洗黑錢家庭」利用自己的住宅及一個鄰近的工廈單位作為據點，處理犯罪得益，同時由不同家庭成員操控這些傀儡戶口。這個犯罪集團利用年輕人想賺「外快」的心態，招攬和操縱青少年組成前線收數行動組，進行淋紅油等刑事毀壞的非法暴力收債活動。 整個行動中，警方一共拘捕29人，包括多名有三合會背景的骨幹成員、洗黑錢集團成員、傀儡戶口持有人及非法收債行動組成員。被捕人包括17男12女（14至70歲）。行動期間，警方亦檢取洗黑錢集團大約30萬元現金。 借出小額貸款後扣錢收高息逼數冚數　年利率達3000% 東九龍總區重案組高級督察譚浩然指出，犯罪團伙將受害人的詳細資料記錄在目標名單上，再評估受害人及其親友的財務情況。 [...]

一名案發時62歲本地男子涉嫌於2023年10至12月期間，誘騙市民到虛假網站或應用程式進行借貸，總損失約10萬元；之後又利用銀行戶口，處理約50萬犯罪得益。他今日（22日）在東區裁判法院就一項「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱「洗黑錢」）認罪。案件今日在東區裁判法院判刑，該名男子被判處監禁6個月。 警方表示，於2023年10月至12月分別接獲12名受害人報案，指於2023年10月至12月接獲騙徒信息，並被誘騙透過懷疑虛假網站或應用程式進行借貸。他們其後發現受騙，遂向警方報案。總損失金額約10萬元。 網絡安全及科技罪案調查科經調查後，於2023年12月拘捕該名男子，他懷疑利用一個銀行戶口，於2023年10月至12月期間處理大約50萬元的犯罪得益。他其後被落案起訴一項「洗黑錢」罪。 警方呼籲市民切勿租借或賣出個人銀行或支付工具戶口，以免被騙徒利用作洗黑錢及收受騙款。任何人如協助詐騙集團，有機會觸犯以欺騙手段取得財產罪，一經定罪，最高可被判監禁十年。另外，如任何人租借戶口，亦有機會觸犯洗黑錢罪，一經定罪，最高可被判罰款500萬元及監禁14年，市民切勿以身試法。 資料來源：香港01

將軍澳警區過去三日（6月15至17日）就打擊高利貸及非法收數活動，採取代號「銳將」的執法行動，成功瓦解一個放高利貸及非法收數的集團，合共拘捕34人，年齡介乎13歲至70歲，部份人有黑社會背景，各人涉嫌「串謀以過高利率放債」、「洗黑錢」、「刑事恐嚇」及「刑事毁壞」，警方針對該集團的銀行戶口內600萬元疑是犯罪得益，採取行動以防止資金被進一步轉移。 將軍澳警區助理指揮官（刑事）警司侯禮文（右）及反三合會行動組督察王嘉聲。（馬耀文攝） 將軍澳警區助理指揮官（刑事）警司侯禮文稱，調查發現集團利用一間位於旺角的持牌放債公司，表面上從事合法借貸業務，實質上以行政費等藉口，扣起借貸人一部分借款，變相進行放高利貸的違法活動，有貸款達到年利率超過100%。 與此同時，集團外判收數工作予一間位於觀塘的公司，該公司表面上僱用一班從事合法催數員，實則暗中僱用一班年輕人，充當行動組或者打手，以不同的非法方式，包括恐嚇、淋紅油等手段去收數，年紀最細13歲。收數公司牽涉全港共42宗與收數有關的案件。 行動中檢獲疑犯犯案時穿着的衣物。（馬耀文攝） 行動中檢獲一批現金。（馬耀文攝） 大耳窿貸款利率超過100% 將軍澳警區反三合會行動組督察王嘉聲指出，反黑組調查區內多宗非法收數相關的刑事毁壞案時，找到3位借貸人，發現案中事主都是向同一間財務公司借款$1萬至$2.5萬元不等。雖然表面上借貸的利息合乎法例所規定，即年利率48%，但財務公司在發放貸款之前會先扣起多達20%款項作為行政費，令實際年利率超過100%。及後借貸人無法償還貸款，分別遭到不知名的收數公司暴力滋擾。 警方經深入調查及情報收集，鎖定此收數公司及其骨幹成員的身份。公司位於觀塘一商廈內，門面與其他正當公司無異，但其實是一間相當有規模的收數中心，除了有收數組之外，亦設有銷售團隊負責幫它跑數，以cold call形式去找不同公司，推銷對方使用收數服務；員工充當催數員，收數後要向上級滙報，包括欠債人還款進度、有否應門、是否欠債人本人應門、或與欠債人的關係、與及欠款人住址保安的嚴密程度等等。 [...]

5男女涉嫌於2015年至2016年間，透過虛報職業及收入，如擔任酒莊銷售經理、市場總監、會計等，從而誘騙多間財務公司批出按揭貸款，涉款共逾5千萬元。5人共被控欺詐及洗黑錢等35罪，今於東區裁判法院首度提堂。各被告暫毋須答辯，裁判官屈麗雯應申請押後案件至10月7日，以待準備轉介至區域法院的文件。期間4名被告獲准以1萬元等條件保釋，餘下一名女被告須還押候訊。 被告依次為54歲男醫務助理陳浩明被控4項欺詐罪及10項洗黑錢罪；36歲家庭主婦魏世美，被控3項欺詐罪及1項洗黑錢罪、38歲男建築工人羅仲聲被控3項欺詐罪及3項洗黑錢罪、48歲無業女子黃瑪莉被控2項欺詐罪及3項洗黑錢罪，以及51歲男建築工人蔡永昌，被控2項欺詐罪及4項洗黑錢罪。黃瑪莉須還押候訊，其餘4人獲准保釋。 控罪指，5名被告於2015至2016年間，連同他人分別向不同財務公司謊報就業情況、虛報月入介乎3萬元至20萬元不等，以及訛稱已獲其他財務公司批出貸款，從而誘使財務公司批出按揭貸款。 案件編號：ESCC1065/2026 法庭記者：雷璟怡 資料來源：星島頭條

「電筒大王」沈漢深及妻子透過公司持有總值2.28億元的8個物業及4個車位，在不知情下遭長子利用虛假公司註冊文件，7個月內向5間財務公司抵押其中3個西貢匡湖居物業，詐騙合共2616萬元借貸。沈氏夫婦最終決定報警，長子今（20日）在區域法院承認5項欺詐罪，還押至5月7日判刑，以候其背景報告完成，暫委法官鄭念慈明言，監禁是唯一判刑選擇。 認罪的被告沈俊文（57歲）無刑事記錄。辯方求情稱，被告擁有大學學歷，現已破產，他為免年老父母上庭作證，決定坦白認罪，表達悔意，亦撰寫一封求情信予法庭。辯方又指，被告自被起訴後，獲保釋外出，其中一項保釋條件是不得接觸控方證人，現被告已定罪，冀法庭批准作為長子的被告，可透過其律師與父母律師聯絡。鄭官表示，考慮被告已認罪，他們始終是一家人，批准辯方申請。 控方案情指出，案中兩名事主，即被告父親沈漢深與妻子為涉案集信國際有限公司的董事和股東，該公司並無經營任何業務，但持有8個物業及4個車位，在2023年總巿價2.28億元。事主女兒為涉案公司秘書，掌管公司印章。 2023年11月，沈漢深的幼子的業務需要額外資本，兩名事主同意將涉案公司持有的沙田獨立屋抵押，協助幼子周轉，惟申請遭銀行拒絕，因銀行根據公司註冊處記錄發現，兩名事主不再是該公司的董事及股東，兩事主決定報案。 控方案情又指，根據公司註冊處記錄，2023年4月至11月該公司共存檔4份表格文件，包括更改公司秘書及董事、呈交周年申請表，被告為表格提交人，並為該公司的唯一股東及其中一名新董事。同年5月至11月，被告代表涉案公司向5間財務公司抵押該公司名下的3間西貢匡湖居物業，獲批合共2616萬貸款，期間只償還了500萬元。 警方調查下確認，兩名事主及事主女兒從未在涉案文件簽署，亦無將公司股份轉讓，以及委任被告為公司董事。另外，經法證科學專家辨認，相關文件上的公司印章蓋印由該公司真印章印成。被告終於2023年12月被捕。 資料來源：明報

信貸資料服務機構環聯宣佈推出全新「放債人數據通」服務平台（Money Lender Data Hub），以支持香港政府於三月中旬公佈的加強規管持牌放債人措施，進一步保障消費者及維持本港金融體系的穩定。這個一站式平台是香港首個由信貸資料服務機構推出的解決方案，旨在促進及協助持牌放債人更廣泛地參與「信資通」，為香港構建一個更具韌性的金融生態系統。 配合放債人須定期向信資通上傳借款人信貸資料等規管要求 放債人數據通服務平台致力惠及金融機構、消費者及整個信貸行業。該方案配合財庫局公佈的諮詢總結及相關規管要求，包括建議規定所有放債人須定期向信資通上傳借款人的個人信貸資料，以及業務規模達一定程度的放債人須加入信資通以取得借款人的個人信貸資訊。隨著信資通內消費者信貸資料的完整性逐漸提高，金融機構可藉此作出更明智的信貸決策以加強風險管理。同時，消費者亦能在市場上獲得更精準的評估，從而負責任地獲取所需的金融服務。這標誌著香港信貸行業邁向更穩健發展的重要一步，並鞏固本港國際金融中心的地位。 環聯亞太區總裁兼香港區行政總裁林嘉儀（Marie Claire Lim Moore）表示，自信資通推出以來，在支持市場平穩過渡的同時，亦持續為強化業界的運作提供支援，以建立更全面及完善的消費者信貸資料庫。有見放債人對加入信資通的需求，尤其是規模較小的財務公司，環聯推出放債人數據通，提供一個具高成本效益的方案，鼓勵業界廣泛參與信資通，助力香港實現長遠的金融穩定。 [...]

因應過度借貸等問題，政府決定加強規管放債人，分兩階段實施新措施限制無抵押貸款，首階段包括按收入設借款上限、禁止「貸款諮詢人」等，財庫局局長許正宇形容規管是「民有所呼，我有所應」。新措施確實有助紓緩部分問題，決心值得肯定，但有議員提醒，仍有機會出現監管漏洞，尤其針對放債人市場生態，未來仍需要一場「大整頓」。 新措施包括設立「還款佔入息比率」上限，其中月入6000元或以下人士，還款比率不得高於35%；月入6001元至1.2萬元者不得超過40%。雖然許正宇否認新措施是針對外傭，但眾所周知，收入低於此水平而過度借貸問題嚴重者，絕大部分是外傭，尤其外傭胡亂借貸後可以「走佬」回鄉。 此外，令不少外傭僱主聞之色變的「諮詢人」制度，政府明令禁止。目前借款，隨意填一名親友名字便可令對方成為「諮詢人」，過程毋須當事人同意，當債仔未如期還款，親友卻無辜被滋擾。前特首梁振英也曾「中招」，有網上貸款公司短訊他，稱家中外傭欠款數千元，要求代還。 資料來源：星島頭條