香港海關於2022年4月進行打擊無牌找換店行動，期間發現觀塘一間找換店的2名涉案男女，於找換店的金錢服務者經營牌照申請被拒絕後，仍然在該店舖經營匯款服務。因此，同年4月20日關員喬裝顧客，向店內的男子要求匯款2,000元人民幣往內地，該男子回覆關員相關匯率、及所需港幣金額，他在收取相關港幣後，向關員提供一張寫有匯款資料的收據。而涉案女子則為找換店東主，關員遂以涉嫌無牌經營金錢服務查問該2名涉案男女，並搜查該找換店。 經跟調查後，關員發現該女子成為找換店東主後，曾向1名顧客提供14次匯款服務到內地，海關人員於是在今年3月以傳票形式，分別起訴2人1項及15項無牌經營金錢服務罪名。今日(13日)2人在觀塘裁判法院分別被裁定1項及15項無牌經營金錢服務罪成，男被告遭判即時監禁50日；女被告則被判監禁33日，緩刑1年。 在今次的案件前，無牌經營金錢服務案件最高的判刑是監禁2個月，緩刑2年。因此，本案是無牌經營金錢服務的案件中，首宗被判即時監禁的刑罰，香港海關歡迎法庭的裁決，判刑亦足夠反映罪案的嚴重性，對無牌經營者作出清晰明確的警示。香港海關呼籲，任何人士無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，可被判罰款100萬元及入獄2年，市民不要光顧無牌找換店。 資料來源：東網

海關在去年收到情報，指一間本地找換店處理大額的可疑匯款交易，財富調查科人員作出跟進調查後，發現該找換店透過開設一間關聯的空殼公司和銀行戶口，用來處理及接收來歷不明的款項。經多個月追查，該科人員聯同金錢服務監理科人員，自本周三(4日)至今日(6日)採取代號「火花」行動，突擊搜查4個住宅單位和2個商業地舖，包括該間找換店，以涉嫌「串謀洗黑錢」罪拘捕2男2女(34至39歲)，包括找換店擁有人、合規主任和職員，以及找換店旁邊一間公司的董事。據悉，被捕人士包括主腦，除了上述合規主任外，其餘3人屬親戚關係。所有人已獲准保釋候查。 調查顯示，自2021年1月至2023年7月期間，涉案找換店的合規主任透過成立一間本地空殼公司，於4間本地銀行開設12個戶口，他開戶時會向銀行報稱公司是從事電腦貿易及科技諮詢服務，從而協助找換店處理大量可疑交易。據了解，該公司自成立起，一直無可考的業務地址，過去幾年亦無報稅紀錄，而該名合規主任只申報自己在找換店工作，但他開立的戶口在近2年半內有超過1,800宗可疑交易，涉及約6億港元。 翻查紀錄，他的交易對象牽涉許多業務不相關的公司，例如食品批發、鞋類貿易等，與其公司生意並不相稱，而且其中包含本地空殼公司及境外公司，箇中模式非常可疑。另一方面，涉事戶口亦出現極不尋常的交易模式，當資金到帳後，金錢會於同日或數日內轉走，單日最高交易次數為19次，至於入帳最高金額則高達1,900萬港元。 經進一步調查，海關相信如此頻密的戶口交易均是經由網上理財服務處理，並於上述搜查地點進行，懷疑有人知法犯法，利用其找換店合規主任的職務，另設空殼公司戶口，規避盡職審查等對金錢服務經營的監管。行動中，海關檢走多部手機、多部電腦和一些銀行和匯款文件。海關正追查該些不明款項的來源，將會循被捕人士背景、資金流向等多方面追查，不排除有更多人被捕。另外，海關亦按《打擊洗錢條例》的法定要求和既定程序調查涉案找換店，如發現有相關違例情況，海關可能暫時吊銷其牌照。 資料來源：東網

荃灣一間匯款店遭淋紅油！ 今日（23日）早上約9時，荃灣海壩街122號地下一間匯款公司的職員返回店舖，準備開工時，發現捲閘被人淋潑紅油，面積約1米乘2米，油迹流到地面，於是報警求助。 負責人：開業20年從未發生同類事故 警員接報後到場調查，將案件列刑毀處理。負責人事後亦返回店舖了解情況，她表示開業20年，搬到現址亦5年，從未發生同類事故，又指客人多為熟客街坊，近日亦沒有可疑事故發生，不明歹徒動機。 資料來源：yahoo!新聞

港人北上不時或會匯款至內地戶口使用，但前往找換店處理分分鐘存有風險！最近有港人於網上大呻中伏經歷，指經找換店匯錢至內地戶口後，被銀行凍結超過48小時仍未能解封，嚴重更有可能永久封鎖，令人大感驚慌。經查詢後銀行職員解釋主要源於1個原因，大家都記得多加留意！ 最近有女網民就於Facebook群組發文分享，呼籲網民「千祈唔好去找換店匯款到大陸戶口」。她表示，自己因貪方便在找換店匯錢至內地銀行戶口，豈料突然間被銀行凍結，感到莫名其妙！ 她指出：「銀行App話就話48小時解封，但過了48小時後還是繼續封。」事主及後再翻查小紅書等平台，發現原來有不少人亦曾遭遇相同情況，指「可能匯款個（果）度出事，銀行個邊有可能一直封下去，可能半年，又可能永久」。過了一星期，銀行仍未解封事主戶口，她遂親身前往當地銀行並獲職員告知，「一般找換店的錢都經地下錢莊，有可能被參與了洗黑錢的活動」，因此建議任何人有匯款需要，最好還是經銀行處理。 網民曾有相同經歷：戶口4至5年都未能解凍 貼文引來網民熱議，其中不少人都表示曾有相同經歷。「我之前X銀就係同一原因被凍結，職員話有排唔會解凍，建議我取消户口」、「我朋友比（畀）銀行封咗4、5年都未有得解封」。除了找換店外，亦有人表示「我香港X銀匯錢大陸X銀，一樣被凍結，一星期之後只可以消費，不能轉帳不能提取現金」。 ▼網民留言▼ 隨著電子支付已經普及，有網民就指寧願自己帶現金過去，「其實而家北上用雲閃付、微信、支付寶綁香港信用卡消費好普遍，返香港先還錢，我已經唔會點入錢返大陸」。不過，內地境外匯款始終有相關規定，建議匯款前還是先向銀行或支付機構查詢清楚。 資料來源：港生活

本港手袋生產商創安企業有限公司的一名文員，早前因涉嫌從兩名找換店職員收賄共逾40萬港元，以選用該找換店為生產商匯款1.2億港元，被控1項串謀代理人接受利益罪名。被告早前承認控罪，今（4日）於西九龍裁判法院，被署理主任裁判官香淑嫻判囚8個月。香官又頒令被告須向創安歸還相等於涉案賄款的逾40萬港元。 被告龔凱（55歲），於案發時在手袋生產商創安任職文員，職責包括為公司將資金透過找換店匯到內地銀行戶口，以維持業務運作。案情指龔在2016年5月至2018年8月期間，透過許氏兄弟外幣找換有限公司1間分店，為創安處理逾430項匯款，涉及共1.2億港元。 執法部門調查發現，上述找換店的店長及找換員在龔每次為創安處理匯款後，均會安排一筆金額由200多港元至逾20,000港元不等的現金，存入被告個人銀行戶口，總額逾40萬港元。事件在該找換店查核有關帳目後被揭發。 案件編號：WKCC 288/2023 資料來源：東網

上水今日（23日）傍晚發生找換店劫案。傍晚約6時，警方接獲新財街13號一間找換店男負責人報案，稱一名男子持牛肉刀企圖行劫，但最終事敗，向巡撫街方向逃去。找換店65歲姓黃負責人與賊人糾纏期間，被刀𠝹傷左手手背，腹部亦受傷，由到場救護員治理後，清醒送北區醫院救治。警員在場檢獲獲一把鐵鎚，將案件列作企圖行劫，交大埔警區重案組第二隊跟進，正追緝一名年約30歲、中等身材涉案男子，他身高約1.7米，案發時戴黑色鴨舌帽、身穿藍色短袖上衣、黑色長褲及雨靴、戴黑色口罩。 找換店負責人黃先生事後向《香港01》表示，妻子已頂手經營該店9年，今日因妻子身體不適往看醫生，他才到店「頂檔」，不料即遇上劫案。據了解，有閉路電視拍得賊人事前曾在店外徘徊，但黃先生表示當時未有為意，只覺得對方「生面口」。 黃稱當時賊人揹着一個黑色斜揹袋，大叫「打劫」，黃先生表明「無錢」，賊人即取出一個鐵鎚，扑毀找換店鐵閘的鎖，闖入黃先生身處的店內位置，並以刀捅其心口，幸未能刺穿其上衣。黃先生見狀立即捉住賊人的手，並大叫「打劫」，糾纏間黃的左手手背遭𠝹傷，賊人見未能得手，隨即逃去，黃先生於是報警求助。 資料來源：香港01  

31歲找換店前店長涉從公司盜竊94萬元，並以虛假交易紀錄掩飾，遭廉署落案起訴。涉案店長早前承認盜竊罪及串謀使代理人意圖欺騙其主事人而使用文件罪，今（2日）於區域法院被判囚15個月。暫委法官判刑時指，本案涉及違反誠信，犯案時間長達半年，被告並非單純為與熟客維持良好關係而犯案。 被告袁安琪（31歲），為許氏兄弟外幣找換有限公司（許氏兄弟）分店前店長，早前承認1項盜竊，及1項串謀使代理人意圖欺騙其主事人而使用文件。 暫委法官判刑時指，本案涉及違反誠信，雖然辯方求情時提及被告因希望與熟客維持良好關係而犯案，惟法官認為被告並非單純為此犯案，而且被告當中並無得益。 暫委法官考慮到涉案時間長約半年、涉款為被告當時月入的45倍，事件有機會被揭發時更用上不誠實手法，以33個月作量刑起點。暫委法官認為案件雖有延誤，但並非不合理，亦不涉控方責任，但考慮被告早於受查前已向公司坦白及主動認罪，判囚15個月。 案情指，被告案發時是許氏兄弟大圍分店店長，2019年9月至2020年2月期間，被告未經許氏兄弟批准，從上述分店提取現金共94萬元，以提供數筆貸款予1名顧客。 被告於2020年2月底獲悉該分店將結業並進行內部審計，遂指示結數員向許氏兄弟提交1份交易紀錄，訛稱分店曾轉移94萬元至許氏兄弟另1間分店。惟被告沒有轉移該筆現金，並以上述交易紀錄誤導許氏兄弟，並掩飾分店94萬元的現金差額。 資料來源：TOPick

據日本產經新聞14日報道，日本央行當日向媒體公開了將於2024年上半年發行的新版紙幣。 據悉，這是自2004年以來，日本時隔20年再次發行新版紙幣。據日本NHK消息，新鈔票採用了世界上最先進的全息技術，當鈔票傾斜一定角度時，人像看起來像三維移動。此外，新鈔「水印」不僅可以像以前一樣投射人像，還可以精細地改變紙張的厚度，使其具有高清外觀。 日本央行票務局表示，「我們相信，這是一款任何人都能理解並安心使用的產品。」 資料來源：香港商報  

再有假鈔流出市面！警方2月15日接獲一名店員報案，指一名男子假扮顧客在大埔區一便利店購付款時，使用6張面值100元及1張面值50元的懷疑港幣偽鈔，該男子成功交易後連同貨物逃去。警方接報調查後，發現涉案偽鈔紙質平滑，偽鈔上的水印及保安線模糊，並沒有浮雕效果，相信利用噴墨式打印機印製，案件列「行使偽製紙幣」，交由大埔警區重案組跟進。 警方非常重視案件，人員經深入調查後，鎖定一名中國籍男疑犯，他年約50歲，1.7米高，中等身材，犯案時戴藍色鴨舌帽及身穿灰色衞衣。 「辨鈔4式」去分辨銀紙真偽 根據金管局資料所示，目前流通的港元紙幣面額分為10元、20元、50元、100元、500元和1,000元，由三家發鈔銀行發行，市民可用「辨鈔4式」去分辨銀紙真偽，包括查看右上角有沒有變色圖案和滾動波紋、照照鈔票有沒有內藏一條金屬線、鈔票是否有凹凸手感及留意鈔票有沒有水印。 警方呼籲市民，尤其零售店、市場及報攤商販，提防接獲偽鈔。警方重申，製造、保管、控制或行使偽製紙幣屬嚴重罪行，違例者最高可被判處監禁十四年，市民切勿以身試法。警方呼籲市民如收到懷疑偽製紙幣，應致電反詐騙協調中心24小時熱線18222查詢。 資料來源：星島頭條

英國央行公布印新版鈔票，外觀是印有英國國王查爾斯三世的肖像，並且宣布2024年中，會和已故女王肖像的舊鈔一起流通。只是英國經濟還是沒有起色，通膨率不斷創新高，各行各業對政府怒火中燒，護理人員最近甚至發動，五天來的第二度罷工。 CNN主播Max Foster：「肖像會印在五英鎊十英鎊，二十英鎊和五十英鎊紙鈔上，英國央行設計現在也曝光，預計2024年中投入使用。」 查爾斯三世是繼已故女王伊莉莎白二世後，第二位被印在紙鈔上的英國君主，新鈔票上的透明防偽浮雕，也是查爾斯三世的臉，英國央行表示為減少環境和財政負擔，新鈔只會印製滿足市場需求的數量，和有已故女王肖像的貨幣一起流通。 皇家鑄幣廠博物館館長克蘭西：「貨幣上有英國君主肖像，能作為君主與人民的連結，也讓民眾感受到，成為英國新篇章一部份。」 新貨幣新面貌，但英國通膨還是達到40年新高。 皇家護理學院工會抗議者：「沒有如果不是可是，NHS預算不能減。」 老百姓持續抗議薪水凍漲物價高，尤其在疫情期間筋疲力盡的醫護人員，已經是五天來第二度罷工，抗議人力短缺以及政府只願意加薪4%，而非要求的的19%。 皇家護理學院工會主席帕特卡倫：「請首相別繼續躲在媒體背後。」 而繼護理師後，緊接著恐怕是救護車司機，以及物流業和郵局罷工抗議，英國衛生官員也呼籲，不要從事危險行動。 [...]

日本目前流通以明治時期教育家福澤諭吉肖像設計的萬圓大鈔等各面額紙鈔，已知今年9月停止印製，取而代之的3款新版紙鈔預計將於2024年上半年開始流通。 日本TBS電視台報導，日本銀行（中央銀行）表示，目前流通的不同面額紙鈔，包括正面印有福澤諭吉肖像的萬圓大鈔、印有明治初期小說家樋口一葉肖像的5000圓紙鈔，及印有細菌學家野口英世肖像的千圓紙鈔，都已在9月結束印製。 日本紙鈔由日本銀行發行、國立印刷局製造；未來將發行的新鈔已從今年6月開始印製。 日本政府2019年公布新版紙鈔設計，新的萬圓紙鈔正面是人稱「日本資本主義之父」的澀澤榮一畫像；5000圓鈔正面肖像是創立津田塾大學的津田梅子；千圓鈔正面是確立血清療法的北里柴三郎畫像。 這次變更萬圓紙鈔正面肖像，將是繼1984年從聖德太子變成福澤諭吉後，時隔40年再度變更。 至於新鈔背面設計，萬圓紙鈔背面從鳳凰像改成東京站丸之內建物；5000圓鈔從燕子花改成藤花；千圓鈔從富士山和櫻花改成浮世繪畫家葛飾北齋「富嶽三十六景」系列中的名作「神奈川沖浪裏」。 財務省等單位表示，新鈔在防偽上做了更多設計，採用最先進的技術，讓肖像看起來立體可動、水印也更加精細；另外也採用大字體與紙面設計，對視覺障礙者及高齡人士更為友善。 資料來源：YAHOO新聞

海關偵破一宗3.5億清洗黑錢案，拘捕一名51歲找換店女職員。海關指被捕女子於2018年開始，透過其名下23個的個人銀行戶口，處理近180個可疑交易涉款近3.5億元，她收款後會以現金提取或匯款方式，將資金轉移至多個第三者個人戶口及公司戶口。海關指有關行動仍然繼續，正調查可疑交易的資金來源，不排除有更多人被捕。 海關有組織罪案調查科財富調查第一組高級調查主任黃鎮宇，今日（15日）早上交代案情指，早於2020年底海關根據情報鎖定一名本地51歲女子，懷疑她參與清洗黑錢的活動，人員就此展開財富調查，並於今日展開拘捕行動。被捕女子報稱是找換店職員，她涉嫌於2018年開始利用自己的本地銀行戶口，處理超過1500宗可疑交易，涉及約3.5億元。 被捕人於其名下23個個人銀行戶口，合共收取超過160個第三者個人戶口以及超過20個公司戶口的可疑交易。她收款後會以現金提取或匯款方式，將有關資金轉移至分別超過160個第三者個人戶口、不少於15間公司戶口。海關初步調查，戶口持有人與被捕人無任何直接關係，有涉案公司戶口由本地的空殼公司持有。被捕女子報稱涉案期間，她月入8,000元至15,000元，她名下無任何公司及物業，而被捕人戶口所處理的3.5億元，與其財務背景極不相乎。 海關指，今次行動海關檢獲一部手機及多張銀行卡，人員正調查涉案的可疑交易資金來源，將會調查被捕人背景及資金流向，不排除有更多人被捕。海關重申「洗黑錢」乃嚴重罪行，一旦被判罪名成立，最高可判罰款500萬元及入獄14年。市民可致電海關24小時熱線2545 6182，或透過舉報罪案專用電郵帳戶 crimereport@customs.gov.hk舉報懷疑清洗黑錢罪行。 資料來源：香港01