在中國政府前所未有地整治非法跨境交易以遏止資本外流後，香港各銀行正加大力度審查中國內地客戶開設儲蓄和投資帳戶。 知情人士透露，一些在香港營運的中國大型銀行已暫停為內地居民開設投資和理財帳戶。這些知情人士還表示，銀行提高了內地申請人開立儲蓄帳戶的門檻，並收緊了盡職調查要求。由於涉及未公開信息，這些人士要求匿名。 同時，知情人士透露，香港監管機構已要求本地銀行為潛在客戶增加新的聲明條款，規定有意開設投資帳戶的客戶必須確認，其投資資金來源並非來自中國內地。 內地居民長期以來通過香港規避中國嚴格的資本管制(每人每年只允許匯款5萬美元到境外)。大量內地資金湧入香港，成為當地大型銀行的重要業務來源。 在中國開展迄今為止最嚴厲的整治跨境非法交易後，香港的審查力度也隨之加大。上周五，中國證監會以未取得相關業務許可在境內開展業務為由處罰三家線上券商總計超過3.3億美元的罰款。 此舉標志著監管力道較2022年底急劇升級。當時，監管機構要求線上券商整改非法業務活動，並停止發展境內投資者為新客戶或開立新賬戶，中國稅務機關也加強了對境外所得課稅的力道。 香港監管機構也步調一致地採取行動。香港金管局上周發布了一份五頁長的通函，提出額外措施，要求銀行關閉以「可疑或偽造文件」開立的投資賬戶，並要求銀行取得中國內地投資者的書面聲明等。 香港銀行公會發言人在聲明中表示，銀行業將配合相關監管機構的最新指引，確保開戶流程合規高效運作。總體而言，這些指引對開戶流程影響不大。 香港金管局在接受彭博新聞詢問時提及上周五發布的通函。香港證監會未立即回應置評請求。 資料來源：yahoo!

證監會發通函，指會加強措施應對偽造文件及洗黑錢風險，以及提高開戶標準。 證監會指，持牌法團在拓展業務時，不應以犧牲標準為代價，證監會對嚴重監控失誤及使用偽造文件，採取零容忍態度。 此外，證監會列出持牌法團為內地投資者開立及管理帳戶的額外措施，包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳戶，而在開立新投資帳戶時，須取得投資者書面聲明，並要求在結算及資金提存時，只可透過本身名義在合資格銀行持有的銀行帳戶進行。 另一方面，持牌法團向香港境外投資者提供服務時，須遵守香港及適用司法管轄區的所有相關法律和監管規定。 資料來源：now新聞

警方展開代號「軍域」行動，打擊黑社會及電話詐騙活動，昨日（7日）拘捕13名男女，涉嫌假扮財務公司職員追數，誘騙轉賬至指定銀行戶口，涉及過去3月至少20宗案件，騙款逾100萬元。 警方有組織罪案及三合會調查科總督察胡瀟瀟今日（8日）表示，經情報分析及深入調查，發現一個由黑社會團夥操控的電話詐騙集團，至昨日（7日）展開拘捕行動，搗破集團位於葵涌一工廈單位的詐騙中心，及在全港各區拘捕13人，包括12男1女，年齡介乎21至49歲，當中包括集團骨幹成員。在拘捕過程中，部分被捕人士嘗試丟棄和破壞手機圖毀滅證據，涉嫌「串謀詐騙」、「妨礙司法公正」及「洗黑錢」等罪名被扣留調查。行動中檢獲40多部平板電腦、手機、多張電話卡及數萬元現金。檢獲的電腦證物中藏有至少2000名人士的個人資料。 調查顯示，涉案集團分工精密，由骨幹成員營運詐騙中心並由專人負責打電話，亦有成員負責招攬工作，包括招攬傀儡提供銀行賬戶及電話卡。 涉案集團會先隨機或非法取得受害人資料，然後假扮財務公司職員致電受害人追數，要求受害人將欠款轉賬至指定的銀行戶口。過程當中能說出受害人姓名、身份證號碼、地址等個人資料，甚至是債務內容。而一旦受害人轉帳金錢，騙徒會用手續費等藉口，甚至恐嚇要求受害人再交錢，直至受害人察覺被騙。該集團涉及今年2至4月至少20宗案件，騙款額超過100萬元，調查仍在進行當中，相信有更多案件涉及該集團。 警方呼籲市民應提高警覺，即使發送訊息或來電的陌生人能說出個人資料，並不代表是真實的財務公司職員，如市民一不留神誤信騙徒，容易招致損失，市民必須主動查證以及再三核實對方身份。 根據《銀行營運守則》，貸款機構必須就聘用收數公司追討欠款前，預先向你發出書面通知。通知的內容必須包括有關拖欠款額、拖欠時間、貸款機構可加收的追債費用、貸款機構債務追討部門的聯絡方式等詳細資料。如有懷疑，可致電「防騙易熱線」18222查詢。 資料來源：香港商報網

兩名女子涉嫌跨境運送大量現金「洗黑錢」，涉及2億8千萬港元，今日在區域法院分別被判監禁58個月及36個月。 法官王詩麗判刑時表示，同意兩名被告並非主腦，只擔當搬運工的角色，亦無獲得巨大得益，但她們仍屬重要角色，指她們跨境運送現金，對兩地的金融系統有負面影響。法官指，其中一名被告積極運送現金，151次申報攜帶超過12萬港元，最多一次涉及300多萬元，若沒有其幫助「黑錢」不會進入香港，又指若海關沒有執法，被告可能會繼續有關行為。法官亦不同意首被告因無知而犯罪，指她心存僥倖、貪得無厭。至於第二被告，法官表示，不接納辯方指被告認為所攜帶的金錢屬家人，又提到她試過一日多次攜帶現金到港。 法官表示，兩名被告2019年被捕，2023年首次聆訊，2026年5月案件才告一段落，歷時6年多，雖然接納控方指因社會事件及疫情令案件有延誤，但仍對被告構成心理及經濟壓力，所以酌情扣減6個月刑期。 海關表示，歡迎判決，相信監禁的刑期反映罪行的嚴重性，對於不法分子作出清晰的警示，明確指出洗黑錢是嚴重的罪行。 資料來源：rthk

香港文匯報訊（記者 岑健樂）中銀香港昨日（9日）宣布全面推出「中國內地購房匯款」服務，在原有大灣區購房匯款服務的基礎上，將匯款範圍擴展至內地所有城市；同時，合資格客戶由香港永久居民擴展至澳門永久居民、以及外國公民，以便利境外人士在內地購房置業，推動區域融合和人才流動。 據介紹，中銀香港「中國內地購房匯款」服務讓持有「港澳居民往來內地通行證」，以及外國公民護照的客戶，匯出用以支付內地一手及二手物業樓盤的購房款項至內地所有城市的收款銀行。合資格客戶須前往該行的分行辦理有關服務，並可選擇以港元、人民幣或外幣進行匯款；非人民幣匯款將由內地收款行辦理相關的兌換和入賬手續。 不再限於大灣區置業港人 中銀香港個人金融產品部副總經理張穎思昨表示，隨着愈來愈多境外人士在內地工作、學習與生活，其居住需求已由短期過渡轉向為長遠置業，帶動跨境購房匯款服務需求上升。該行自 2024 年推出「大灣區購房匯款」服務以來，客戶反應良好，2025 全年匯款筆數按年增長63%。是次推出的「中國內地購房匯款」服務乃原有方案的優化延伸，進一步拓展匯款範圍至內地所有城市；服務對象亦新增澳門永久居民、台灣居民及外國公民，切實滿足境外人士在內地購置住房的民生需求，完善跨境金融服務生態。 此外，因應客戶在各人生階段的跨境融資需要，中銀香港大灣區「置業易」方案為香港永久居民提供按揭貸款及物業抵押貸款服務，協助客戶北上置業或以大灣區物業作抵押融資，目前已覆蓋大灣區九個內地城市的物業。其中，按揭貸款方案提供港元及人民幣雙幣選擇，滿足客戶不同財務規劃。 資料來源：文匯網

今早（6日）港鐵上環站有兩人遇劫，警方截獲一輛七人車，即場拘捕3名男子；案中一名受害人受傷送院。警方有組織罪案及三合會調查科（O記）下午交代詳情時指，兩名事主分別為香港及澳門親戚，帶同值約港幣1,000萬元的外幣（包括人民幣及美金），前往禧利街一間找換店成功兌換港幣後，在站內遇劫，幸警方早已收到線報埋伏，當場拘捕涉案3男。 有組織罪案及三合會調查科A組警司盧嘉晉表示，較早前接獲線報，指有犯罪集團會進行搶劫。今日上午9時，在上環站內採取行動，拘捕3名男子（19至31歲）。 兩名受害人分別為51歲澳門男子及59歲香港男子，為親戚關係。今日上午，兩人帶同共值約1,000萬港元的外幣（包括人民幣及美金），到上環禧利街一間找換店成功兌換港幣後，在上環站遇劫，在場埋伏警員迅速拘捕其中兩名分別19歲和31歲疑犯。警方指，兩名賊人事發時各持一把長約40厘米的廚刀行劫。 上環有人在找換店將總值1,000萬元的外幣兌換為港元後，在港鐵上環站遇劫，在場埋伏的警員拘捕賊人。有組織罪案及三合會調查科警司盧嘉晉（中）交代案情。（陳浩然攝） 事件中，受害人一度與匪徒糾纏，其中51歲受害人手部受傷，被送往瑪麗醫院；另一人無受傷。人員亦在現場截獲一輛涉案私家車，拘捕31歲男司機。被捕3人被扣查，他們均持有香港身份證，其中一人同時持有菲律賓護照；個別被捕人有三合會背景。 盧嘉晉續指，警方注意到近月先後有3宗找換店相關劫案，高度重視，遂作出情報主導行動，配合銳眼計劃閉路電視系統，收集到相關證據，偵破所有案件。現時並無證據顯示受害人與被捕人有關聯，警方會繼續調查賊人是如何得知今日有人會進行大額兌換，以及賊人或其他人事前有否到場踩線等。 ↓ 警港鐵上環站拘其中2疑犯　軍裝警員把守 ↓ 事發在今日早上9時12分，警方接獲一名女子報案，指在上環德輔道中有人被數人圍毆，更企圖將受害人拖入港鐵上環站。警方在港鐵上環站拘捕兩名疑人，兩人被蒙黑色頭套，一左一右坐在B出口的樓梯，由多名警員看守。 [...]

今日（30日）早上9時47分，警方接獲上環德輔道中272號一間找換店的女職員報案，指目睹2名男子在找換店外被兩賊搶去大批現金，賊人隨即登上私家車逃去無蹤。警方到場調查，經初步點算，證實事主共5800萬日圓（即約294萬港元）被掠去。 兩名被劫男子分別27歲及51歲，二人均為日本國籍，持護照入境。現場消息指，兩名受害人帶同5800萬現金到找換店準備兌換，詎料在門外已被搶劫；一名女子被帶上警車助查。 據了解，兩名賊人身穿深色衣物，得手後登上接應私家車逃逸。案件列作「搶劫」，交由港島總區重案組調查。 警方在上環德輔道中272號一間找換店調查。（黃偉民攝） 警員在上環德輔道中272號一帶調查。（黃偉民攝） 警員到報案找換店內調查。（黃偉民攝） 現場有大批警員，他們向報案找換店及毗鄰另一間找換店了解，暫時未有人被捕。 警員到其中一間找換店內調查。（黃偉民攝） 根據《實體貨幣及不記名可轉讓票據跨境流動條例》，抵達香港的人士（包括港人及旅客），如管有總價值或等值高於12萬港元的大量貨幣及不記名可轉讓票據(現金類物品)，須使用「紅通道」向海關書面申報。而在指明管制站以外地方抵港的人(如乘搭客輪經船隻碇泊處抵港的乘客)，或即將離港的人，則須在遇海關人員要求下，披露是否管有大量現金類物品，如有就作出書面申報。 任何人士如首次違反申報及披露規定，可透過繳付2000港元以解除其法律責任；其他個案則會循刑事法律程序處理，最高罰款50萬港元及監禁2年。 [...]

海關搗破巨額洗黑錢案，拘捕5名男女，首次發現有犯罪集團精心製作偽冒的船公司網站進行「幽靈貿易」，但所船務資訊、貿易文件、買賣記錄全是偽造，假扮成合法貿易收入，瞞過銀行的客戶盡職審查，將黑錢洗白。 海關調查顯示，涉案公司沒有任何入境報關記錄。集團收款後會將錢匯到幾間持牌找換店，公司之間亦會轉帳；部分骨幹成員亦會使用個人戶口，處理來歷不明的款項，其中3名被捕人士在2022年1月至2025年12月，近4年間在14間本地銀行合共開設29個公司或個人戶口，收取超過3700筆來歷不明的轉帳，清洗高達89億港元。海關已凍結及監察涉案約5500萬元資產。 不法集團製作偽冒船公司網站，進行幽靈貿易，以假裝有正當生意洗白黑錢 。（陳浩然攝） 洗黑錢集團假裝船公司　進行「幽靈貿易」製作假文件 海關經調查發現，有洗黑錢集團進行「幽靈貿易」，製作精美的偽冒船公司網站及一些虛假貿易檔案，以營造貿易活動真實存在的假象。案中，不法集團以公司名義，向銀行聲稱付運約8600萬港元等值的貨物，因而公司戶口接收相應貨款，當銀行進行客戶盡職審查時，銀行職員根據集團提供的海運提單上的資料，瀏覽相應偽冒網站，得到相應虛假船務資訊，使集團成功矇混過關。 消息指，不法集團偽冒一間真實存在的船公司，聲稱從事服裝及海鮮的產業，而假冒網址名稱與真實名稱相似，魚目混珠。而銀行職員從中認為交易可疑，因而轉交海關調查。 犯罪集團製作精美的偽冒船公司網站及一些虛假貿易檔案，以營造貿易活動真實存在的「幽靈貿易」。（陳浩然攝） 資金來源大多從中東、非洲海外公司　部分轉帳至找換店及個人戶口 海關財富調查科財富調查第一組高級調查主任蔡劍輝解釋，「幽靈貿易」顧名思義為現實中根本不存在的貿易，沒有貨物真實的進出口。不法分子會利用虛假貿易文件，例如假合約、假單據去製造一些買賣記錄。而透過有關記錄，他們便會將黑錢假裝成合法貿易收入，從而將資金大額轉移，隱瞞了資金的真實來源，再將黑錢洗白。 [...]

上環發生巨額劫案，今晨(18日)9時06分，兩名找換店職員手持4個共載有十億日圓(折算約5千萬港元)的行李篋，到皇后大道中181號新紀元廣場對面下車時，突有3名可疑男子走近，其中2人手持開山刀聲稱打劫，3名匪徒強搶走4個篋後，登上一部接應七人私家車逃離現場。受害人立即報警求助，警員馳至在附近兜截兇徒，未幾在上環港鐡站D出口外，拘捕一個手持大量日圓篋的內地男子，帶署扣查。   警方稍後在蘇杭街138號路旁發現一輛可疑私家車，該車身有輕微損毀痕跡。不排除劫匪駕車至上址時，3刀匪與接應司機棄車而逃。被捕的43歲姓叢男子，持雙程證來港，警方正追查其來目的，以及追緝其同餘在逃劫匪。案件由港島總區重案組1B隊跟進。 現場消息稱，案中39歲受害人是永樂街一間找換店的職員，而該批被搶10億日圓是屬於另一擁有人的，事主經營外貿生意，賺取日圓並兌換成其他貨幣賺取差價，其生意已經營多年，以往沒有發生過搶劫事件。事發前找換店職員與其51歲司機，分4個篋盛載10億日圓現金，在新紀元廣場對開下車，打算到附近銀行將日圓兌換成港元。豈料當他們落車時即遇劫。   資料來源：星島頭條

海關拘捕4名男女，涉嫌利用多間空殼公司，透過頻繁收取大量滙款洗黑錢，涉及26億港元。4名被捕人包括兩名主腦及兩名在找換店工作的骨幹成員。 海關財富調查科財富調查第二組調查主任伍思齊稱，今年年初海關鎖定一個犯罪集團，涉及4人，其中兩名53歲及56歲男子相信集團主腦，報稱為公司董事；25歲男子及52歲女子是骨幹成員，他們在兩間不同的找換店工作。兩名骨幹成員透過同一間秘書公司分別開設兩間和一間本地公司，報稱電子器材貿易及巿場營銷等；但調查下，在登記地址並無相關營業，亦從沒有報關記錄，因此懷疑他們是沒有實質業務的空殼公司。 他們利用這3間公司，先後在4間銀行開設超過50個銀行戶口，公司表面上沒有關聯，但實際上由集團主腦透過銀行戶口，由2023年8月至今年1月，即1年半的時間內進行頻繁的大額交易，它們牽涉共1800個交易對手，進行超過6000宗交易，收取合共26億元犯罪得益。最大一宗交易發生在2024年，涉款2600萬元。 一，收資金後快入快出，短時間內轉到第三方帳戶，交易呈過度性； 二，同時亦有分層交易的特性，如其中一個銀行戶口，兩日內收取共5筆230萬元，翌日卻以一筆過轉到第三方戶口；亦有部份資金傳入帳戶後，會調頭轉到原本帳戶，形成調頭式交易。 三，它們的交易對手，報稱業務是海鮮及鐘錶等，與涉案公司完全不相關，可見其交易並不合理。 四，3間公司的銀行戶口，有如此大額的資金進出，遠遠大於其報稅收入，此不相稱的情況令交易更見可疑。 案中兩名集團骨幹成員是找換店職員，伍思齊批評作為金融從業員，理應對反洗黑錢的法例和規定有相當認識，對相關罪行的敏感度應該高，但他們卻開立空殼公司及戶口，在短時間內洗黑錢，知法犯法。 海關採取代號「閃光」行動拘捕4人，搜查其住所和商業單位，檢獲手機、電腦、銀行文件及銀行卡等，相信已瓦解此犯罪集團，並凍結約250萬元資產。案件仍在繼續調查，不排除再有人被捕。 根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人士如知道或有合理理由相信任何財產，不論全部或部分、直接或間接，代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍然處理該財產，即屬犯罪。一經定罪，最高可被判罰款500萬元及監禁14年，而相關犯罪得益亦可被沒收。 [...]

北上消費熱潮持續，而本港與內地的跨境匯款需求亦日益殷切，惟現時匯款額度有限制，一般而言，港人每人每日有8萬元人民幣額度匯款至同名賬戶，而近年香港匯至內地的人民幣跨境匯款交易有上升趨勢，由2019年不足1,000宗，上升至去年近3,300宗，涉及的交易總額超過100萬億元人民幣。 議員梁子穎今日(10日)在立法會就優化跨境匯款安排，向財經事務及庫務局局長許正宇提書面質詢，當局經諮詢香港金融管理局（金管局）及香港海關後，綜合回覆指，合格境外機構投資者是經中國證券監督管理委員會批准，使用來自中國內地境外的資金進行境內證券期貨投資的境外機構投資者，本港沒有備存機構數目、匯款總金額或銀行提供服務收益總額的相關數據。 至於由香港匯至內地的人民幣跨境匯款交易（含個人及非個人匯款人）的數據，由2019年至今年上半年就有上升趨勢，在2019年僅923宗，涉及交易總額18.4萬億元人民幣；去年上升至3,299宗，涉達107萬億元人民幣，而今年1至6月已有1,883宗，涉款42.6萬億元人民幣。 金管局指，作為香港銀行的監管部門，一直有向銀行收集不同類別的數據，用作風險監察評估和了解銀行業務情況。而針對香港銀行的人民幣匯款業務，除上文列出的跨境匯款交易數據外，金管局亦有定期對外公布香港銀行跨境貿易結算的人民幣匯款總額。 當局又指，根據現時內地法規，香港居民在內地用於旅遊、商務、留學、日常生活、贍家等支出一般可以透過銀行辦理跨境匯款。在資金用途符合規定的情況下，如選用人民幣進行匯款，在現行安排下香港居民每人每日有8萬元人民幣額度匯款至同名賬戶。如選用其他非人民幣幣種（包括港元），收款人每人每年有等值5萬美元的結匯便利化額度。若收款人能提供材料證明匯款真實合規，政策上亦容許香港居民在銀行直接辦理匯款到內地的業務，不佔用以上提到的額度。 資料來源：東網

將軍澳有人疑用偽鈔唱錢。今日（5日）下午近1時半，警方接獲彩明商場1樓一間找換店的61歲女職員報案，指一名女子懷疑使用偽鈔兌換人民幣。警員趕抵調查後，以涉嫌「行使偽製紙幣」拘捕該名姓文（19歲）少女，她正被扣留調查。 消息稱，事發時文女使用兩張面值1000港元及一張500港元兌換人民幣，據悉該兩張「金牛」中文印上渣打銀行，惟英文字眼卻印上津巴布韋，店方遂報警處理。案件交由將軍澳警區刑事調查隊第二隊跟進。 一名19歲少女疑用偽鈔在將軍澳彩明商場一間找換店兌換人民幣。 資料來源：香港01