日本政府將自明（3日）起正式發行新版日圓鈔票，這也是日本自2004年以來首度進行鈔票改版。據日本央行表示，本財年將印製74.8億張新鈔，約占目前流通鈔票的46%，而現行的舊鈔仍能持續使用。而在日本換新鈔的同時，新版萬元鈔票上的人像竟然引發了韓國人的抗議。 正式名稱為「日本銀行券」的日本紙幣，3日起將有全新樣貌，分別有1萬、5,000和1,000日圓3種面額，1萬元日圓鈔票上的人物，從思想家福澤諭吉，換成了被稱為「日本資本主義之父」澀澤榮一，圖樣從平等院的鳳凰，換成了東京車站；5,000元日圓鈔票人物從小說家樋口一葉，換成教育家津田梅子，圖樣從「燕子花圖屏風」換成紫藤花；1,000日圓上的人物從醫師野口英世，換成醫學家北里柴三郎，圖樣從富士山換成葛飾北齋著名作品《富嶽三十六景》的「神奈川沖浪裏」。 據日本《產經新聞》報導，韓國一群由日本殖民時期「抗日運動」的後裔所組成的團體，1日抗議新版的萬元日圓鈔票使用澀澤榮一的頭像，直指澀澤榮一是日本殖民經濟的掠奪尖兵。他們指出，日本殖民韓國期間發行的紙幣上就印有澀澤榮一的肖像，雖然有人認為他是韓國近代化發展的推手之一，但這些反日團體認為，日本現在使用澀澤榮一的肖像，是在為殖民統治行為辯護的欺騙行為，他們認為不應該使用有這個人的貨幣，以改善與韓國的關係。 不過這個抗議似乎也已為時已晚，日本新鈔將在明天全面上路，自3日起，多數銀行或ATM都可兌領到新版鈔票，據日本央行指出，本財年將印製74.8億張新鈔，約占目前流通鈔票的46%。上一次鈔票改版、即2004年時，大約1年內有60%的紙鈔被新鈔取代。 而由於舊鈔仍能持續使用，且近年來無現金交易也漸漸在日本推行，因為新鈔加入了新的防偽功能等設計，有些商家或設備為了減少更新、升級收銀機台的成本，可能乾脆直接都用無現金支付，或者降低收新鈔的意願，新鈔是否能像上次一樣迅速在市面流傳仍難預測。 資料來源：yahoo!新聞

日元維持低迷，不少人都會想兌換日圓，以備將來旅行用。不過，有找換店老闆向《一線搜查》申訴，指有人假冒他的找換店四處行騙，不少市民不虞有詐，在網上「過數」留貨後才知已「中招」。 有找換店發現被人冒充四處行騙。 「我如何發現呢？就是發現有些客人拿著他（騙徒）的短訊來我門店說『我過了數，我想取日圓』我才知道。當然不是過（數）給我。我才發現原來有個假專頁是假到很真，它的讚好人數比我的（專頁）還多。」找換店負責人劉先生指出，騙徒很有恒心，每日複製劉先生的專頁帖文到假專頁上，「對方每天早上就複製我們牌價，複製圖片，裁走電話號碼，改自己的電話號碼。」 偽冒的找換店，每日照抄正牌專頁帖文。 劉先生每日一出牌價帖文，即被假專頁複製。 《一線搜查》比對真假兩個專頁，發現每個帖文也好像同一個專頁發布，連頭像也一樣；至於建立專頁日期，一個是今年3月底，另一個是2018年2月。假專頁還出了「嚴正聲明」，聲稱有騙徒利用他的店，透過泰達幣買賣行騙，叫人小心不要相信，完全是「賊喊捉賊」。騙徒為了令客人受騙，不時都會在假專頁宣傳，舉辦兌換送錢活動，例如聲稱兌換50萬日圓送1萬日圓等。 假專頁更刊登「嚴正聲明」提醒市民慎防受騙，完全是「賊喊捉賊」。 左圖為假專頁，右圖是正牌找換店專頁。 騙徒哄騙客人用港幣在網上過數後，就去劉先生的店提取日圓，劉先生指近期已經最少有十多位苦主受騙。「（苦主）第一句就說早前曾用WhatsApp聯絡。其實他們來到第一句，我覺得他們的表情、對答，也覺得自己已經受騙。因為第一句應該是『我訂了円，我來拿円』，但其實不是，他們會展示信息，這個是不是你們？即是感覺，其實可能已經知道上了當。」 假冒找換店不時推出兌換優惠引誘市民「落疊」。 [...]

警方拘捕兩名男子涉嫌意圖搶劫。 警方在本月3日接獲一名29歲找換店女職員報案，指當日下午約4時許，在炮台山的一間找換店內，被一名男子持刀指嚇企圖行劫，男子其後事敗逃去。 警方經翻查大量閉路電視片段，發現一名外籍男子企圖闖入職員櫃位，找換店女職員及時把櫃位外的門關上，該名男子及另一名在店舖外等候的本地男子之後逃去。案中沒有財物損失，沒有人受傷。警方其後分別在本月5日及8日，拘捕該兩名同樣為39歲的本地及外籍男子。 該名本地男子已獲准保釋候查，外籍男子於今日被暫控一項意圖搶劫罪，案件將於明日在屯門法院提堂。 警方表示，閉路電視扮演關鍵的角色以協助破案，建議社區各持份者考慮安裝閉路電視，警方亦向找換店派發防盜宣傳單張，建議加強防盜措施。 資料來源：yahoo!新聞

本港近日出現新型的「假大牛」，有的士司機於社交平台上載一條影片，指近日懷疑收到一張500元假鈔，紙幣正反兩面分別印上「中國銀行（香港）」及「渣打銀行（香港）」樣式，呼籲市民要打醒十二分精神。 一名姓李的的士司機於上周五（10日）在fb群組上載一條長約17秒的影片，指「又有新款假銀紙」。片中所見，假鈔面值為500元，正面寫有「中國銀行（香港）」，並於2018年印刷，號碼為「AH171198」，與一般的真鈔無異，但假鈔的背面竟印有「渣打銀行（香港）」。 帖文引來一眾網民熱烈討論，指假鈔做工精細，亦有的士司機指日前亦收到相同500元紙幣，「上個禮拜佐敦去三角我都收到張一樣」、「有時啲夜更，個個有老花，真係見到張銀紙就急住找畀人！真係會睇漏眼」，另外亦有人笑言指可能是錯版，「中銀渣打crossover，好值錢㗎」、「前面中銀500，後面渣打500，呢張1000蚊」、「中銀渣打，渣打中銀，大包圍通殺」、「我覺得搞笑多啲囉」。 本港不時出現疑似500元「大牛」假鈔，警方曾提醒市民在收到鈔票時要留意5點，包括：假鈔通常質感、水印、防偽線、顏色、版面設計及印刷質量，均與真鈔不同；水印及防偽線位置及清晰度，是辨認真假關鍵；真鈔紙質通常比較結實；真鈔上面印刷通常好清晰，文字及圖案邊緣不會有毛邊或者模糊不清；騙子可能會將假鈔夾在真鈔之間，想混淆視聽。 金管局亦於網頁上已列出「辨鈔4式」，教市民分辨銀紙真偽，包括把鈔票微微傾斜、平看鈔票、用紫外光燈射及觸摸手感。除留意水印等防偽特徵外，市民亦可憑手感協助分辨，真鈔紙質通常比較結實，此系列鈔票更設有手感線及凹凸銀碼。 第1式：看看鈔票右上角有沒有變色圖案和滾動波紋 第2式：照照鈔票有沒有內藏一條金屬線 第3式：摸摸有沒有凹凸手感 第4式：留意鈔票有沒有水印 資料來源：星島頭條

海關展開「競賽」行動，偵破一宗利用空殼公司及虛擬貨幣交易平台洗黑錢案，拘捕3名男女。3名被捕人於過去兩年間，開設不同空殼公司，向銀行謊稱從事不同業務，惟有關公司從來沒報稅紀錄、進出口報關記錄以及實質業務地址。有關戶口從虛擬貨幣交易平台接收巨額後，將款項進行分層處理，短時間頻密地轉帳，清洗超過18億元。 海關財富調查科財富調查組第一指揮官楊爾德指，經過資金流分析，發現兩男一女本地人士，於2021年至2022年一共開啟5間公司以及18個銀行公司户口，分別向銀行報稱從事不同貿易業務，包括手機配件、機械批發以及汽車零件。惟海關發現有關公司沒有報稅紀錄、任何進出口報關記錄，亦沒有實質業務地址，相信為空殼公司。而户口不斷出現異常頻密的大額可疑交易，其中一個戶口曾於1天內，入帳金額3900萬元，最高一日交易數字達167次。 海關調查後發現，有關空殼公司的資金來源，來自一間虛擬貨幣交易平台，從中一共接收7.6億，佔本案4成金額。空殼公司亦從超過200間本地及境外公司收款。調查人員相信該名被捕女子的公司，在洗黑錢中擔任上遊角色，直接收取公司匯款，以及虛擬貨幣平台6億元資產，再經兩間持牌找換店轉出，或轉移至涉案兩名男子名下戶口，被捕女子處理黑錢已高達9億港元。 另外兩名男子的公司，則屬於中下游角色，並在相同虛擬貨幣平台接收款項，其他交易對象亦超過百多個，短短9個月內有3億港元交易金額，有關空殼公司雖然報稱從事汽車業務，但其交易業務對手業務廣泛，包括農產品、食品、日用品等，均與其報稱業務無關。資金到帳後，短時間便會轉帳至境外及其他公司。 海關指，不法分子利用虛擬貨幣高隱匿性，以及3名被捕人士的空殼公司，以虛假貿易作掩飾。因應公司可處理高金額交易，容易於境外進行匯款，以非一般正常商貿手法，將巨額懷疑犯罪得益進行分層處理，短時間頻密地大額轉帳，處理進行清洗黑錢。 海關於昨日（17日）展開執法行動，突擊搜查4個住宅單位、5個公司地址以及兩間持牌找換店，其後已涉嫌洗黑錢拘捕3名男女，年齡介乎42至60歲，他們報稱為司機、自僱人士、無業。他們全部現正保釋侯查。拘捕行動中，海關檢取多部手提電話、涉案公司印章文件，銀行匯款紀錄。海關將繼續調查資金來源去向，被捕人背景以及其資金流，不排除稍後拘捕更多人。 海關重申，清洗黑錢屬嚴重罪行，根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人士如知道或有合理理由相信任何財產，不論全部或部分、直接或間接，代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍然處理該財產，即屬犯罪。一經定罪，最高可被判罰款五百萬港元及監禁十四年，而相關犯罪得益亦可被沒收。 資料來源：香港01

今日（12日）下午1時20分，警方接報指，觀塘巧明街106號一間找換店遭賊人搶劫，損失約逾17萬元。大批軍裝警員及便衣探員接報趕抵現場調查，案件交由觀塘警區重案組跟進。警方現正追緝一名年約30歲、身高約1.7米、中等身材的中國籍男子。 有閉路電視拍攝到懷疑賊人行劫的畫面。一名男子頭戴灰色鴨舌帽、口罩及眼鏡，身穿深色衫褲，背囊掛在胸前，站在找換店櫃台前，右手伸進袋中疑有所動作。現場消息稱，事發時一名49歲姓譚男顧客正在兌錢，其間操廣東話的賊人手持疑似槍狀物體，指向譚的背部，並向31歲姓陳女職員說「打劫，全部企響度，唔好撳掣」，其後掠走約7,400元人民幣及約17.1萬元港幣後，登上的士往九龍灣方向逃走。現場有警員翻查閉路電視片段，店內鈔票散落一地。 資料來源：香港01

旺角警署外牆熒幕昨日播放反詐欺宣傳短片。由警方及海關組成的聯合財富情報組去年接獲逾9.7萬宗可疑交易報告，是2011年以來最多，當中逾八成由銀行業上報。金管局指，上升主因是實施了多項反詐騙措施應對騙案不斷上升。 【明報專訊】由警方及海關組成的聯合財富情報組去年接獲逾9.7萬宗可疑交易報告，是2011年以來最多，當中逾八成由銀行業上報。金管局表示，上升主因是實施了多項反詐騙措施應對騙案不斷上升。金融界立法會議員陳振英認為金融機構較審慎，對可疑交易採「寧枉勿縱」態度，預期報告宗數會繼續上升，可能會影響執法部門找出有用情報的效率。立法會議員吳傑莊關注近10萬宗報告中實際有用數量，擔心影響商界正常資金往來的效率。 聯合財富情報組網頁顯示，2023年接獲的可疑交易報告達97,577宗，較前年約6.9萬宗升近三成，是13年以來最高，而今年首兩個月已有18,960宗，接近去年總數近兩成。2023年接獲的可疑交易報告中，有86.9%、即84,781宗來自銀行業界，儲值支付工具持牌人亦作出6501宗報告（6.7%），其次是金錢服務經營者及保險公司。 需發布宗數倍升 暫未足五成 目前法例規定，懷疑任何財產代表犯罪得益，或者屬恐怖分子財產，須向聯合財富情報組人員提交報告，情報組會分析是否屬有用情報，以決定需否向警方及其他執法部門發布。情報組年報顯示，近年需要發布的可疑交易報告總數由2018年1.5萬宗倍升至2022年3.3萬宗，需發布比率由20.8%升至48.5%，尚不足五成。2023年則未有相關數據。 警AI平台助分析 2027啟用 警方未有回應可疑交易報告增加的原因和實際涉及刑事案的數字，另透露有AI技術的「財務數據分析平台」將在2027年投入服務，提升處理及分析數據的效率和質量。 金管局發言人稱，數字上升與業界採取實時詐騙監察系統、銀行間信息交換平台等反詐騙措施以及善用科技有關；銀行亦利用分析技術加強偵測傀儡網絡戶口的能力，提高報告效率及質素。銀行公會則表示，報告上升反映業界對識別及舉報不尋常資金交易意識提高。 [...]

上水發生搶劫案。今晨(28日)11時54分，一名男子報案指，其持雙程證的姓朱(62歲)外父，途經馬會道與寶石湖路通往上水圍行人隧道時，被至少2名身穿黑色衣物及戴口罩男子，以硬物襲擊，搶去載有約360萬港元現金的背囊及一部價值約3,000港元的手機。 執法部門接報到場，在附近兜截賊人暫無發現。人員封鎖現場調查，於行人隧道檢獲一個口罩，人員正設法追緝賊蹤及調查事件來龍去脈。事主面部、後腦及膝部受傷，其後由救護車送院治理。 據悉，今早8時許，朱的女婿交給他4.4萬元英鎊及4萬美元現金（折約75萬港元），叫他帶到尖沙咀重慶大廈一找換店兌換，其後找換店再將約285萬元交予朱，以便他稍後將巨款帶到澳門交給一賭廳。詎料，朱乘搭港鐵抵達上水，步行回家途中遇劫。由於被劫走的款項巨大，且涉及澳門賭廳，不排除匪徒早已跟蹤事主而伺機下手，甚至懷疑是得悉事主運錢途徑的熟人所為。 資料來源：東網

3名男子被指參與禁錮外幣找換店東主，以圖替他人追回因該東主而損失的80萬港元，期間亦搶去東主的手錶和鑽石戒指。該3名男子其後被捕，分別被控強行禁錮意圖獲得贖金及搶劫等3罪，3人今（15日）於高院否認控罪。涉案東主供稱當日有人拿「斧頭」狀物體威脅他上車並帶到一餐廳，逼他找人交贖款，期間他曾遭毒打及劫去鑽石手錶等物品。 3名被告依次是黎梓舜（39歲)、李建業(48歲)及尹梓晟（39歲）。黎被控處理贓物罪，指他於2020年9月6日，明知道屬蔡文豪財產的一隻Richard Mille腕錶是贓物，而不誠實地收受它。餘下2人則被控強行禁錮意圖獲得贖金及搶劫罪，指他們於上述日子，與他人在違反蔡的意願下將他禁錮意圖獲得贖金，及槍劫蔡上述的腕錶及1枚戒指。蔡文豪供稱，他於案發時經營外幣找換生意，經朋友介紹認識「熊貓」，「熊貓」稱有筆款想透過他由南韓兑換返中國，後來他得悉該筆錢為詐騙所得，並透過韓國警方退回予當地事主。「熊貓」其後數度致電他稱「損失」了80萬港元要蔡賠償，但他拒絕。 蔡稱案發當日在土瓜灣與朋友會面，他前往車上取香煙時，一班人突然衝向他，聲稱他欠「熊貓」錢，有人更手持斧頭狀物體強迫他上車，並帶他到佐敦一餐廳內要求他找人拿錢贖他，並稱「畀住幾多就幾多先」。蔡稱當時約有10多人，他曾致電女友叫她拿20萬港元贖回他。他指期間有人疑不耐煩於餐廳內「暴力咁打我」，他被撥開眼鏡及強制坐於椅子上，及後「有幾個人襟住我搶錶、戒指」。他稱不記得被搶的是哪隻錶，因他擁有超過10隻鑽石錶。他稱各人施襲後曾離開，他則自行離開餐廳，發現警車已在門口。據控辯雙方同意案情指，3名被告分別於案發後數天就本案被捕，其中黎及李均否認涉搶劫，尹則保持緘默。 案件編號：HCCC 160/2022 資料來源：東網

金管局發表公眾諮詢文件，就容許認可機構為防範或偵測金融罪行而交換客戶帳戶訊息的建議徵詢意見，公眾諮詢於今日(23日)開始，至2024年3月29日結束。金管局總裁余偉文在匯思提到，金管局去年收到與詐騙相關的銀行投訴超過1,200宗，是2022年全年的兩倍多。這與執法機構去年首10個月接獲的舉報詐騙個案增加52%(至33,923宗)的趨勢一致，涉及損失估計約72億港元。 金管局指，近年全球各地包括香港的金融罪行個案大幅飆升，尤其是數碼詐騙。除了受害人蒙受損失外，大規模的數碼詐騙更可能削弱公眾對使用新數碼金融服務的信心。訊息交換是國際公認有效應對金融罪行的工具。儘管香港推出的公私營合作措施相當成功，不法分子利用金融體系轉移非法資金的威脅卻仍然存在，因此有需要加快訊息交換，以進一步支持科技及分析技術的進階應用，從而更有效地偵測及制止詐騙與傀儡戶口網絡，並阻截非法資金。 在此背景下，金管局邀請銀行業界及公眾人士就促進認可機構之間的訊息交換，包括為認可機構提供法律保障而修訂有關法例，以及保護數據私隱與保密客戶資料的機制等方面提出意見。建議的安排與其他國際金融中心的相關發展大致相同。 余偉文表示，全球詐騙及金融罪行風險急增。不法分子看準銀行之間存在的訊息差異，利用金融體系轉移和藏匿非法資金的情況日益增多。透過有效的訊息交換，銀行業、監管當局與執法機構可以在應對詐騙及金融罪行方面發揮關鍵作用，有助保障金融服務的消費者。 他在匯思提到，訊息交換將須遵守多項嚴格管控措施，包括訊息交換只適用於防範或偵測罪案，並只能透過包括FINEST在內的指定安全平台交換訊息，同時，銀行必須對已交換的訊息保密；銀行在某些情況下才可以將收到的訊息再轉交予另一間銀行，例如銀行收到警示有非法資金轉入其系統，但收到警示時有關資金已轉走至另一間銀行，前者就要按照相關訊息轉發警示；所有相關銀行必須遵守相同的保密及安全規定。 他強調，金管局會負責監管銀行遵守有關管控措施，亦會就交換訊息的適用情況，以及銀行應如何遵守有關處理訊息的各項規定發出全面的指引。 對此，銀行公會表示歡迎，建議包括法律修訂，為認可機構提供法律權限保障，以及保護數據私隱和客戶資料的措施，與其他金融中心近日研究的方向一致。 銀行公會主席林慧虹指，公會將繼續與金管局保持積極和有建設性的溝通，反映業界意見；業界一向致力打擊金融犯罪，努力保障客戶免受相關風險影響。 資料來源：東網

浙江紹興市公安局越城公安分局近日披露，當局日前破獲浙江省首宗利用數字人民幣洗黑錢案件，7人涉嫌「幫助信息網絡犯罪活動罪」已被依法刑事拘留。疑犯利用「數字人民幣」（港稱數碼人民幣）交易的隱蔽性，轉移詐騙資金，達成洗錢目的。當局正在進一步偵查案件。 越城警方涉網犯罪偵查大隊於去年9月16日接到轄區一所銀行職員報警稱，該行一個商戶數字人民幣帳戶近來資金流動十分異常。警方立即成立專案組，對款項流向的特定電子錢包和交易方式進行調查核實，確定該帳戶涉嫌利用數字人民幣的收款帳戶，為境外詐騙集團提供洗錢服務，並鎖定了一伙以袁姓疑犯為首的洗錢團伙。 翌日，專案組民警先後在紹興越城、湖州織里抓獲袁姓主犯等疑犯7名，現場扣押作案手機、電腦等設備20餘台，凍結贓款2.4萬元（人民幣，下同），查明涉案流水50餘萬元，並完成收網。 經審訊，以袁姓疑犯為首的洗錢犯罪團隊與境外詐騙集團勾結，為了非法獲利，利用數字人民幣支付交易隱私性強，調查難度高的特點進行洗錢。（澎湃新聞） 資料來源：明報  

本港騙案持續上升，連帶借出傀儡戶口「洗黑錢」案俱增。警方今年首8個月拘捕3958名戶口持有人，超過去年全年總數，騙徒會藉詞利誘市民借出戶口，用作「洗白」騙款，警方強調，即使戶口持有人聲稱不道知戶口運作，都有機會觸犯洗黑錢罪被判入獄，甚至加刑，今年10月初便有被告遭法庭加監兩成。 據法庭資料，有搬運工人為了兩萬元報酬借出戶口，有地盤工因欠下網友「點數錢」交出戶口，法官判刑時表明，兩人因貪圖利益借出戶口，不信納兩人不知情，分別加監兩成至38及26個月。 根據警方數字，詐騙及洗黑錢案涉及傀儡戶口總被捕人數近三年持續上升，2021年有2220人被捕，去年上升67%有3708人，今年首8個月已達3958人，超過去年數字，警方解釋，因為今年加大力度執法，加上香港騙案近期不斷上升，利用傀儡戶口洗黑錢人數上升。 警：有理由相信戶口處理犯罪得益可定罪 財富情報及調查科高級警司呂智豪指，騙徒在社交媒體投放廣告，聲稱聘請可在家工作的兼職，並藉詞海外生意合作夥伴不方便在港開設戶口，以金錢利益引誘求職者借出戶口。他又指，有傀儡戶口持有人涉及網上情緣個案，騙徒會自稱駐守海外工程師、機師等，聲稱希望購買禮物給予受害人，需要其戶口的銀行卡或網上銀行戶口，從而獲得受害人戶口。他表示，傀儡戶口持有人多為無業者、低收入人士，但同時不乏護士、教師等高收入人士。 呂智豪強調，不少市民存有誤解，以為只有清楚知道黑錢來源才會被定罪，但其實只要事主有理由相信金錢為犯罪得益，仍協助處理都屬於洗黑錢，「唔一定要完全證明到啲錢係騙案或其他罪行嘅金錢，但只要有理由相信啲款項係犯罪得益仍然處理，咁就有機會犯咗洗黑錢嘅法例。」他指，今年10月初便有兩宗關連個案的傀儡戶口持有人被加刑兩成。 官曾指被告「貪心和貪婪」批准加刑 根據法庭資料，其中一宗洗黑錢案件，涉及兩名年約20歲的搬運工人及地盤工人，兩人分別被控清洗錢770萬元及329萬元騙款。案情指，搬運工早年結識一名陌生人「家俊」，「家俊」以2萬元換取搬運工的戶口，法官質疑「試問有甚麼工作，會要求借出四個戶口，然後，一個星期內便會賺取到兩萬元的工資？」為被告行為可疑，甚至明知戶口作不法用途仍借出，已構成洗黑錢。 至於地盤工，報稱在網上遊戲認識了一名網友「細King」，因為「細King」曾幫他買遊戲點數，因而欠下2000元。「細King」對他表示，需要一個銀行戶口來接收工資，惟地盤工沒有戶口，「細King」便要求他去銀行開戶口，並且應承抵銷欠下的遊戲點數，及額外給他2000元酬勞。 兩名被告求情時指，純粹因為被人利用才借出或開立戶口，而控方提出加刑要求，認為犯罪集團引誘年青人借出銀行戶口清洗黑錢十分普遍，傀儡戶口亦為騙徒進行犯法勾當時必須和不可或缺的一個工具，案件具普遍性以及對社會造成傷害。法官認為兩人「貪心和貪婪」同意加刑增加兩成，搬運工人由監禁34個月增至38個月，地盤工由24個月增至26個月。 [...]