香港金融管理局（金管局）、香港警務處（警務處）及香港銀行公會（銀行公會）今日（四月十日）聯合宣布一系列新措施，以防範、偵測及打擊金融罪行，包括詐騙及相關傀儡戶口網絡。 詐騙活動日具規模和漸趨複雜，騙徒藉着科技更迅速和更大規模地欺騙市民謀利，進一步威脅社會。二○二四年，警務處共收到44 480宗詐騙案件，較二○二三年上升11.7%。去年共有10 496人因涉及各類型騙案及洗錢罪行而被捕，其中約7 700人涉及出售或容許他人使用其銀行帳戶從事洗錢活動，較前年上升13.6%。 為應對不斷演變的詐騙活動和緊貼國際上的最佳做法，金管局、警務處及銀行業界將推出以下措施： （一）更廣泛使用「防騙視伏器」數據 為協助銀行識別更多可疑戶口，並提醒更多潛在受騙客戶採取行動緩減風險，金管局和警務處已擴大「防騙視伏器」數據的使用範圍，並期望銀行結合網絡分析技術，識別出更多傀儡戶口網絡並分享資料，加強打擊力度。 （二）銀行間訊息交換 為加強保障客戶，金管局已提出修訂法例建議，促進銀行之間交換訊息，當銀行發現可能涉及受禁行為（包括洗錢及恐怖份子資金籌集）的活動，可以與其他銀行分享相關訊息。目前，已有10間銀行在警務處管理的銀行間訊息交換平台（FINEST）上分享訊息，預期平台今年底前將推出新版，能支援更多訊息交換活動。 [...]

澳門再有換錢黨被斷正，當地執法部門今日(15日)表示，三名男子先後在本周一及周四(10日及13日)在娛樂場內公然進行非法匯兌，被在場巡查的執法人員截獲，合共檢獲29.1萬港元現金及籌碼。三人被控為經營賭博的不法匯兌罪移交澳門檢察院處理。 首宗案件涉及一名56歲男子，黃姓，報稱無業。案情指本周一下午，被捕男子於娛樂場內與一名男賭客交易，言談間更展示供對方二維碼掃描，其後交出2萬港元籌碼。在場巡查的執法人員隨即上前截查。 調查期間，涉案男子承認自去年1月開始作案，至今已賺取10萬元人民幣利潤，案發當日在場向事主搭訕，協議以19,800元人民幣兌換2萬港元籌碼。執法人員隨後在被捕男子身上搜出20萬港元籌碼及9,000港元現金，連同賭客兌換所得的2萬港元籌碼一併扣押。 另外兩宗個案則涉及姓詹及姓劉的內地男子，二人分別35歲及36歲。案情指，兩人分別本周四在路氹被揭發進行非法匯兌，分別向賭客搭訕，分別以19,138元人民幣兌換2萬港元籌碼，及以28,680元人民幣兌換3萬港元籌碼。他們承認今年1月開始作案，及被搜出1.5萬港元現金及4.7萬港元籌碼。 資料來源： 東網

滙豐及渣打宣布推出「見證開戶」服務，讓香港居民更輕鬆開立內地銀行戶口。滙豐由今日（20日）起，合資格個人客戶可透過香港分行提供的見證開戶服務，遙距申請開立滙豐中國大灣區人民幣II類結算戶口。同時，渣打香港亦宣布推出大灣區見證開戶服務，本港居民可在渣打香港指定分行以代理見證方式開立渣打中國個人銀行結算賬戶。 滙豐：費用全免 無結餘要求 滙豐指出，年滿18歲、持有香港永久性居民身份證及回鄉證等有效證件的客戶，均可預約前往22間指定的香港分行辦理見證開戶手續；而開立滙豐中國大灣區人民幣II類結算戶口費用全免，亦無最低結餘要求，客戶每日最多轉入、存入及向商戶付款10,000元人民幣，全年上限人20萬元人民幣。此外，客戶可使用香港滙豐流動理財應用程式或網上銀行即時轉賬至該戶口。 滙豐香港區財富管理及個人銀行總經理伍楊玉如表示，新的見證服務讓客戶毋須親赴滙豐於內地分行就可開立當地帳戶，隨着港人遊覽大灣區內地城市變得更普遍，流動支付已成消費者偏好的付款方式，新服務正好提供方便可靠的方案，讓客戶輕鬆處理日常消費。 滙豐最近一項關於港人在內地付款習慣的調查亦顯示，內地手機支付應用程式是受訪者最常使用的付款工具之一，佔總交易宗數28%。調查亦發現，約三分之二受訪者認為，持有內地銀行戶口會使旅遊更為便利，並有超過一半的受訪者表示有興趣在內地銀行開立II類戶口以連接內地手機支付應用程式，惟當中近七成人卻不願專程到內地辦理開戶。 渣打：數個工作天內可開立 另一方面，渣打香港亦宣布推出「大灣區見證開戶服務」，讓香港居民毋須親身前往內地開立賬戶。客戶只需持有香港永久性居民身份證、回鄉證等內地有效證件及內地/香港手機號碼，於任何一間指定渣打香港分行，即可以代理見證方式申請開立渣打中國II類賬戶。 有關戶口可於數個工作天內成功開立，客戶將能從渣打中國網上銀行啟用賬戶及綁定內地支付平台，進行流動支付及消費；「優先私人理財」及「優先理財」之客戶更可豁免匯出匯款服務費。 渣打銀行香港兼大中華及北亞區行政總裁禤惠儀表示，近年香港市民到大灣區生活和工作愈趨頻繁，跨境支付需求與日俱增；大灣區見證開戶服務將便利港人及提升在內地，尤其是大灣區城市的日常消費。 [...]