對富邦香港違反《打擊洗錢條例》處以400萬元罰款 涉及約6.4萬名客戶 《打擊洗錢條例》規定銀行建立有效的程序持續監察與客戶的業務關係   金管局宣布，對富邦銀行（香港）違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》處以400萬元罰款。金管局發現在2019年4月至2022年7月期間，富邦香港未能設立及維持有效的程序，以持續監察與客戶的業務關係。具體而言，富邦香港缺乏有效的程序，以管理系統變更、跟進交易警示出現大幅減少的情況，以及定期檢視其交易監察系統覆蓋的交易範圍。 金管局指，富邦香港違反《打擊洗錢條例》涉及約6.4萬名客戶，富邦香港沒有對為這些客戶執行的交易進行適當的審查，以確保它們符合其對客戶、客戶的業務和風險狀況，及客戶的資金來源的認知。在上述6.4萬名客戶中，大約1,500名非活躍客戶重新啟動與富邦香港的業務關係時，富邦香港因系統缺失而未能識別此等重啟狀況，所以沒有就此進行觸發事件覆核。 金管局指，在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已經考慮所有有關情況及因素，包括： （a）    調查結果的嚴重性； [...]

49歲汽車維修工人涉10月13日在深水埗持刀指嚇一名53歲找換店負責人，企圖搶去其裝有100萬元現金的手袋，期間兩名市民合力將其制服，成功阻止受害人財物被搶去。涉案工人被控企圖搶劫罪，今於西九龍裁判法院首次提堂，被告暫毋須答辯。案件押後至12月12日再訊，以待警方進一步調查，辯方無保釋申請，被告還押候訊。 資料來源：星島網

有洗黑錢集團「換湯唔換藥」，再度成立空殻公司洗黑錢。海關繼去年10月搗破一間涉及清洗6億港元黑錢的本地找換店後，調查時發現當時被捕的找換店合規主任，繼續在幕後操控，指使另外兩人開設空殼公司及銀行户口，3年間交易金額達到16億港元。 案中更揭發有銀行職員涉案，教唆如何規避銀行審查。海關於本月15至16日一連兩日共拘捕5人，包括再次被拘捕的找換店合規主任和及懷疑集團主腦，以及最新被揭涉案、兩名被指使開戶的男子和一名銀行客戶關係經理。 海關財富調查科財富調查第一組督察區穎璋表示，兩間空殼公司報稱從事手機程式設計及從事資訊科技，3年內交易金額達到16億港元。（黃偉民攝） 涉洗黑錢本地找換店合規主任　照樣葫蘆開空殻公司幕後操控 去年，海關搗破一間涉嫌洗黑錢的本地找換店，拘捕4人，包括集團主腦及找換店合規主任。該名主任涉嫌開設空殼公司及銀行戶口，處理6億港元犯罪得益。海關於行動後，通過資金流分析，發現該名合規主任更操控另外兩人開立的空殼公司及銀行戶口洗黑錢。同時，海關發現一名銀行職員與犯罪集團串通，協助空殼公司開立户口，教唆如何規避銀行審查，涉嫌協助洗黑錢。 海關昨日及今日（15至16日）一連兩日採取「火花II」行動，財富調查科突擊搜查5個單位，一個商業單位，以涉嫌串謀「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱洗黑錢）拘捕3名本地男子（34至71歲），包括兩名前公司董事和一名銀行職員；之後亦再次拘捕去年已被捕的找換店合規主任及懷疑集團主腦。5名被捕人正在被保釋侯查。 兩空殻公司無業務地址收入申報　經常同日滙出入大額金錢 根據海關調查，2020年8月至2023年10月期間，兩名被捕人受人指使，開設兩間空殼公司，分別在6間本地銀行，開設總共23個戶口。開戶時，兩間公司報稱從事手機程式設計及從事資訊科技，惟兩間公司至成立起沒有可考的業務地址，根據稅務紀錄亦無任何收入申報。 海關財富調查科財富調查第一組督察區穎璋指，案發期間兩名被捕人作為公司董事，其兩間公司開立的戶口，在3年內交易金額達到16億港元 ，涉及超過4,000宗可疑交易，交易對手超過400名。惟被捕兩人分別申報任職找換店職員及兼職保安員，他們的工作背景明顯與公司財務背景毫不相稱。 [...]

金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)陳景宏表示，為防止詐騙和打擊罪案，自2023年6月推出銀行間訊息交換平台 (FINEST)以來，已累計分享約300宗可疑個案，即平均每個月分享20至30宗，當中有個案成功打擊犯罪，及阻截可疑資金轉移。 立法會財經事務委員會開會檢討《銀行業條例》，金管局建議優化認可機構為防範及偵測金融罪案交換客戶、帳戶及易訊息。陳景宏表示，現行機制下，訊息共享需在執法機構立案調查下進行，不法份子仍可在詐騙發生初期，利用銀行之間的訊息差異轉移資金。目前所共享的訊息主要為企業客戶帳戶訊息。金管局在公眾諮詢期內共收到18份意見支持建議，局方會進一步跟進。 有議員關注如何防止機構濫用機制，陳景宏指，機制只容許銀行就防範罪行交換訊息，相關法例和指引均清楚列明，若因其他目的交換訊息，有機會觸犯規定和要求，局方會確保銀行有採取足夠措施符合嚴格保安要求。他又稱，平台運行至今並沒有察覺任何違規情況。 陳景宏說，根據警方數字，去年數碼詐騙個案錄接近24萬宗，涉及金額90億元，按年增長43%；今年首7個月錄2.4萬宗，涉及金額50億元，較去年同期增12%，認為增速雖然放緩但仍在上升，尚需努力防範數碼詐騙。 香港電台網站

一名內地換錢黨涉嫌去年與客在澳門交易，轉帳272萬多元人民幣(約299萬港元)後，導致對方的帳戶遭到凍結。換錢黨昨日(10月3日)再入境澳門被執法部門截獲，有人拒絕合作，案件移送法辦。 被捕的內地換錢黨姓賴，男，35歲，報稱商人。案情指出，一名男事主報稱去年12月9日透過中介聯絡賴男，打算將贏得的款項及本金，合共約300萬港元，兌換成人民幣匯回其內地帳戶，雙方經商議同意兌換272萬2千多元人民幣，分兩日相約在新口岸某休憩區交易。賴男轉帳有關人民幣後收取港元現金離開。未幾，事主被內地銀行通知因帳戶接收騙款被凍結，同時聯絡不到賴男，於是報案。 當地執法部門調查發現，賴男交易後離開澳門，至昨日中午經關閘再入境被截，有人拒絕合作。涉嫌觸犯相當巨額詐騙，清洗黑錢罪，案件送交檢察院處理。 資料來源：東網

油尖警區過去一星期拘捕50人涉嫌詐騙、洗黑錢，涉及43宗騙案，合共款額1億1千萬元。被捕的36男14女，年齡介乎16至75歲，分別報稱為地盤工人、清潔工、 速遞員、家庭主婦、退休人士及學生，他們都是傀儡戶口持有人、犯罪處所租客或用作詐騙電話卡的登記人。 油尖警區科技及財富罪案組高級督察關智聰表示，針對洗黑錢的案件，將會與律政司商討申請加刑，呼籲市民不要借出銀行戶口用作洗黑錢，或借出自己登記的電話卡。 最大損失是一宗網上投資騙案，一名外籍公司董事在一宗網上投資騙案中損失3000萬元，他被利誘將款項分別存入5個戶口，作投資股票用途，持有戶口的3名本地男子被捕。 關智聰提到，有騙徒看準近期日元匯率，吸引市民遊日，設局以油麻地一間找換店的名義開設專頁，聲稱可以用優惠匯率兌換日元，誘騙市民把現金存入指定銀行戶口，當市民到該找換店領取日元時，才揭發並無相關交易，發現被騙。油尖警區接獲12人報案，涉及總損失31萬元，警方拘捕3名本地男子，涉嫌出售戶口洗黑錢。 資料來源：香港電台網站

日本是港人熱門旅遊地點，早前日圓匯價低企，警方發現，有騙徒挪用外幣找換店名稱及商標，在社交媒體開設假網頁，刊登廣告聲稱可以以較優惠匯率兌換日圓作招徠，要求受害人預先將其港幣轉賬到指定銀行戶口，到受害人親身到有關兌換店領取日圓時才發現受騙。 警方表示，今年6月，警方接獲一間位於油麻地區外幣兌換店店主報案，指有多名市民去到其店舖要求領取較早前所兌換日圓。經查問之後，店主發現有騙徒利用其商舖名稱及商標的社交媒體開設假網頁，刊登廣告聲稱可以以較優惠匯率兌換日圓，以及兌換50萬日圓則送1萬日圓作招徠，要求受害人預先將其港幣轉賬到指定銀行戶口，再指示受害人稍後親身去油麻地外幣找換店領取日圓。 當市民親身去到外幣找換店時，發現根本沒有這交易。事件中，油尖警區一共接獲12名市民報案，損失金額約港幣31萬元。經過深入嘅調查，油尖警區刑事部於過去一個星期拘捕三名傀儡戶口持有人。 油尖警區一連8日展開行動共拘50人 為打擊詐騙案件及牽涉賣戶的洗黑錢活動，油尖警區於過去一星期(9月19日至26日)，展開一連八日執法行動，共拘捕50人，包括 36男14女，年齡介乎 16歲至75歲，報稱職業包括地盤工人、清潔工人、家庭主婦、速遞員、文員、學生及無業等。而被捕罪名包括以欺騙手段取得財產罪，串謀詐騙罪以及洗黑錢罪。 50名被捕人士角色包括大部分是傀儡戶口持有人、其次是公司董事、犯案處所租客、詐騙電話登記人。 警方油尖警區科技及財富罪案組高級督察關智聰表示，今次行動油尖警區一共偵破 43宗詐騙及洗黑錢案件，案件類型包括10宗投資騙案、10宗網上購物騙案、8宗求職騙案、8宗電話騙案、4宗低息貸款騙案及3宗其他類型騙案，總損失金額高達港幣1.1億元。 [...]