上海警方今年以來已偵破多起以虛擬貨幣等為媒介的非法經營、洗錢犯罪案件，其中一宗特大跨境非法經營地下錢莊案，自2024年8月至警方收網，涉案金額近200億元（人民幣，下同）：犯罪團伙用人民幣購入虛擬貨幣，再由境外渠道拋售兌換為外幣，交付至境外帳戶，實現「人民幣-虛擬貨幣-外幣」的非法兌換。

上海警方27日披露，劉某、徐某、高某、王某等人組成犯罪團伙，在未經內地主管部門批准的情況下，以虛擬貨幣為結算載體，線上線下招攬有換匯需求的客戶，通過虛擬貨幣和境內外資金對敲流轉，非法完成人民幣與外幣的兌換，並從中按比例收取服務費。

上海警方今年亦破獲一宗非法向境內用戶提供虛擬貨幣充值、多幣種跨境兌換、虛擬信用卡發行等服務的案件，涉案金額逾2億元。警方指出，涉虛擬貨幣新型經濟金融犯罪呈現線上化、技術手段複雜化等特徵。

虛擬貨幣的出現，增加了監管部門打擊犯罪的難度；同時，內地收緊外匯管控，讓地下錢莊更加活躍，近年有不同國家華人經營的地下錢莊被搗毀。

資料來源：明報