• 對富邦香港違反《打擊洗錢條例》處以400萬元罰款
• 涉及約6.4萬名客戶
• 《打擊洗錢條例》規定銀行建立有效的程序持續監察與客戶的業務關係

金管局宣布，對富邦銀行（香港）違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》處以400萬元罰款。金管局發現在2019年4月至2022年7月期間，富邦香港未能設立及維持有效的程序，以持續監察與客戶的業務關係。具體而言，富邦香港缺乏有效的程序，以管理系統變更、跟進交易警示出現大幅減少的情況，以及定期檢視其交易監察系統覆蓋的交易範圍。

金管局指，富邦香港違反《打擊洗錢條例》涉及約6.4萬名客戶，富邦香港沒有對為這些客戶執行的交易進行適當的審查，以確保它們符合其對客戶、客戶的業務和風險狀況，及客戶的資金來源的認知。在上述6.4萬名客戶中，大約1,500名非活躍客戶重新啟動與富邦香港的業務關係時，富邦香港因系統缺失而未能識別此等重啟狀況，所以沒有就此進行觸發事件覆核。

金管局指，在決定上述的紀律處分行動時，金融管理專員已經考慮所有有關情況及因素，包括：

• （a）    調查結果的嚴重性；
• （b）    需要向富邦香港及業界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效的程序在應對洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性；
• （c）    富邦香港向金管局報告其交易監察缺失，並且在金管局調查及執法程序中表現合作；
• （d）    富邦香港已經就發現的交易監察缺失及相關的管控不足之處採取補救措施；
• （e）    富邦香港過往並無遭受紀律處分的紀錄。

金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，《打擊洗錢條例》規定銀行建立有效的程序持續監察與客戶的業務關係，以及早偵測潛在的洗錢及恐怖分子資金籌集活動。當對現有的監察系統進行變更時，銀行管理層應確保監察範圍覆蓋所有相關交易，並且及時跟進識別到的不足之處。

資料來源：香港經濟日報